¿Es usted un usuario activo de WhiteBIT y de repente recibe una correo sobre el bloqueo AML para uno de sus depósitos? Entendemos que la lista de materiales solicitados para confirmar la transacción puede hacer que usted se preocupe por la seguridad de sus fondos.

Es por eso que en este artículo intentaremos comprender los motivos de esta situación y las opciones para solucionarla.

¿Por qué se activa el bloqueo?

En su trabajo, WhiteBIT se guía por los principios de transparencia y "limpieza" de los fondos, observando las normas de seguridad y actuando dentro del marco legal. Para ello, WhiteBIT utiliza un enfoque basado en el riesgo para contrarrestar/prevenir el blanqueo de dinero y/o la financiación del terrorismo (Anti-Money Laundering).

El nivel de riesgo de una transacción en particular se determina mediante un sistema complejo especialmente desarrollado, que incluye el uso de herramientas de alto rendimiento. Si la transacción no corresponde a las actividades conocidas o a los algoritmos habituales del comportamiento del usuario, podrá considerarse sospechosa y bloqueada según la cláusula 4.4. del Acuerdo de Usuario.

En palabras simples, si los fondos que envió a nuestra plataforma no estuvieron involucrados en actividades ilegales, no están involucrados en plataformas sancionadas o plataformas de la darknet, el depósito se acreditará exitosamente en su saldo principal. De lo contrario, nos comunicaremos con usted para realizar una verificación adicional y poder acreditar la transacción en su cuenta.

Importante: El intercambio WhiteBIT garantiza la seguridad de sus fondos en el momento de su tenencia hasta que el departamento AML complete la verificación de la transacción.

¿Cómo puedo recuperar mi dinero?

Si no se determina que la transacción esté involucrada en actividades ilegales, los fondos se desbloquearán y acreditarán exitosamente en su saldo principal, y se lo notificaremos por correo electrónico.

Además, algunas transacciones pueden ser elegibles para un Reembolso por decisión individual del departamento AML. Nuestro equipo de soporte le notificará sobre esta opción.

Veamos el algoritmo de acciones en este caso.

Tan pronto como su transacción obtenga el estado "Cancelada", podrá crear una solicitud de reembolso. Para hacer esto, vaya a la sección "Historial/Depósitos".

1. Abra los detalles de la transacción correspondiente y haga clic en el botón "Reembolso". Tenga en cuenta que este botón sólo estará disponible caso por caso y solo para transacciones que hayan sido aprobadas para un reembolso.

2. Después de eso, en la ventana "Solicitud de reembolso", debe completar los datos: seleccione la moneda, el importe y la dirección a la que se enviarán los fondos.

Importante: La dirección que proporcione para el reembolso no debe pertenecer a nuestro intercambio. Además, asegúrese de que todos los detalles sean correctos, ya que esta transferencia no se puede cancelar ni reenviar una vez confirmada.

3. Confirme la creación de la solicitud de "Reembolso". Recibirá un código por correo electrónico. Introdúzcalo en el campo correspondiente en la ventana de confirmación. También deberá introducir el código 2FA (si la función está habilitada en su cuenta).

4. Si se toma una decisión positiva sobre la devolución de los fondos, verá la inscripción "Los fondos han sido reembolsados" cuando acceda a los detalles de la transacción en su cuenta personal.

Preguntas que pueda tener:

¿Cuánto tiempo lleva procesar una solicitud de reembolso de transacción?

El período de revisión depende de las características individuales de cada caso y puede variar de 24 a 72 horas a partir de la fecha de presentación completa de los materiales, siempre que el departamento AML no tenga preguntas adicionales.

¿Cuál es la comisión por reembolso?

La comisión de red se cobrará automáticamente cuando se envíe la transacción. El intercambio no cobra comisiones adicionales.

¿Siempre tengo disponible un reembolso de los fondos bloqueados?

La devolución de una transacción bloqueada es una decisión que puede llevar mucho tiempo, dependiendo de cada situación individual. También es posible que se reconsidere la decisión.

Por lo tanto, el reembolso no está disponible para todos los usuarios y solo en determinados casos.

¿Dónde puedo encontrar la política AML?

Toda la información AML está disponible en la sección correspondiente de nuestro intercambio.

¿Cómo puedo proteger mis fondos para que no se bloqueen?

Antes de realizar una transacción, le recomendamos que verifique la dirección desde donde se transferirán los fondos a su saldo para detectar cualquier conexión con plataformas de alto riesgo.

Consulta la dirección de las siguientes monedas: BCH, BTC, LTC, TRX*, USDT (ERC-20) aquí.

* Bajo del ticker TRX, también puede verificar la dirección de USDT (TRC-20). Tenga en cuenta que la verificación la realizan varios proveedores y de forma manual, por lo que el resultado puede variar.

¿Qué pasa con mis fondos durante el período de bloqueo?

WhiteBIT garantiza la seguridad de sus fondos durante todo el período de verificación adicional por parte del departamento AML.

Nos gustaría asegurarle que si sus fondos no están involucrados en actividades ilegales, pasar este control no será difícil.

¿Cuál es el nivel de riesgo permitido al verificar una transacción?
El procedimiento de verificación AML es exhaustivo y se lleva a cabo evaluando múltiples factores. Cada transacción pasa por esta verificación. Sin embargo, la probabilidad de bloqueo de los fondos es mayor si el nivel de riesgo alcanza un indicador de “sanctions” o “dark” del 5% o más.

Soporte

Si tiene alguna pregunta relacionada con la funcionalidad de nuestra plataforma, puede:

• Dejar una consulta en nuestro sitio web;
• Escribir al correo electrónico de soporte: support@whitebit.com;
• Escribir en el chat utilizando el botón en la esquina inferior derecha de la pantalla (en la aplicación WhiteBIT, en la esquina superior derecha haga clic en).