¿Es usted un usuario activo de WhiteBIT y de repente recibe una correo sobre la congelación AML para uno de sus depósitos? Entendemos que la lista de materiales solicitados para confirmar la transacción puede hacer que usted se preocupe por la seguridad de sus fondos.

Es por eso que en este artículo intentaremos comprender los motivos de esta situación y las opciones para solucionarla.

¿Por qué se activa la congelación?

En su trabajo, WhiteBIT se guía por los principios de transparencia y "limpieza" de los fondos, observando las normas de seguridad y actuando dentro del marco legal. Para ello, WhiteBIT utiliza un enfoque basado en el riesgo para contrarrestar/prevenir el blanqueo de dinero y/o la financiación del terrorismo (Anti-Money Laundering).

El nivel de riesgo de una transacción en particular se determina mediante un sistema complejo especialmente desarrollado, que incluye el uso de herramientas de alto rendimiento. Si una transacción es no autorizada, errónea, fraudulenta, anómala o ilegal, o si detectamos cualquier otra operación con un alto nivel de riesgo que no cumpla con nuestros procedimientos internos de cumplimiento, dichas transacciones pueden considerarse sospechosas y ser congeladas conforme al punto 4.4 del Acuerdo de Usuario. 

Importante: el exchange WhiteBIT garantiza la seguridad de sus fondos durante el período en que se mantengan retenidos hasta que finalice la verificación de la transacción.

¿Qué ocurre con los fondos durante la congelación?

Si tras la verificación de la transacción no se detectan indicios de participación en actividades ilícitas, los fondos se descongelarán y se acreditarán correctamente en su saldo principal. Le informaremos de ello por correo electrónico.

Además, para algunas transacciones puede estar disponible la opción de reembolso (Refund). En ese caso, el equipo de soporte se lo comunicará debidamente.

Veamos el algoritmo de acciones en este caso.

Tan pronto como su transacción obtenga el estado "Cancelada", podrá crear una solicitud de reembolso. Para hacer esto, vaya a la sección "Historial/Depósitos".

1. Abra los detalles de la transacción correspondiente y haga clic en el botón "Reembolso". Tenga en cuenta que este botón sólo estará disponible caso por caso y solo para transacciones que hayan sido aprobadas para un reembolso.

2. Después de eso, en la ventana "Solicitud de reembolso", debe completar los datos: seleccione la moneda, el importe y la dirección a la que se enviarán los fondos.

Importante: La dirección que proporcione para el reembolso no debe pertenecer a nuestro intercambio. Además, asegúrese de que todos los detalles sean correctos, ya que esta transferencia no se puede cancelar ni reenviar una vez confirmada.

3. Confirme la creación de la solicitud de "Reembolso". Recibirá un código por correo electrónico. Introdúzcalo en el campo correspondiente en la ventana de confirmación. También deberá introducir el código 2FA (si la función está habilitada en su cuenta).

4. Si se toma una decisión positiva sobre la devolución de los fondos, verá la inscripción "Los fondos han sido reembolsados" cuando acceda a los detalles de la transacción en su cuenta personal.

Preguntas que pueda tener:

¿Cuánto tiempo lleva procesar una solicitud de reembolso de transacción?

El período de revisión depende de las características individuales de cada caso y puede variar de 24 a 72 horas a partir de la fecha de presentación completa de los materiales, siempre que no surgen preguntas adicionales relacionadas con su situación.

¿Cuál es la comisión por reembolso?

La comisión de red se cobrará automáticamente cuando se envíe la transacción. El intercambio no cobra comisiones adicionales.

¿Siempre tengo disponible un reembolso de los fondos congelados?

La devolución de una transacción congelada es una decisión que puede llevar mucho tiempo, dependiendo de cada situación individual. También es posible que se reconsidere la decisión.

Por lo tanto, el reembolso no está disponible para todos los usuarios y solo en determinados casos.

¿Dónde puedo encontrar la política AML?

Toda la información AML está disponible en la sección correspondiente de nuestro intercambio.

¿Cómo puedo proteger mis fondos para que no se congelen?

Antes de realizar una transacción, le recomendamos que verifique la dirección desde donde se transferirán los fondos a su saldo para detectar cualquier conexión con plataformas de alto riesgo.

¿Qué pasa con mis fondos durante el período de congelación?

WhiteBIT garantiza la seguridad de sus fondos durante todo el período de verificación adicional por parte del departamento AML.

Nos gustaría asegurarle que si sus fondos no están involucrados en actividades ilegales, pasar este control no será difícil.

Soporte

Si tiene alguna pregunta relacionada con la funcionalidad de nuestra plataforma, puede:

• Dejar una consulta en nuestro sitio web;
• Escribir al correo electrónico de soporte: support@whitebit.com;
• Escribir en el chat utilizando el botón en la esquina inferior derecha de la pantalla (en la aplicación WhiteBIT, en la esquina superior derecha haga clic en).