Resumen
Travel Rule es un marco normativo internacional contra el lavado de dinero (AML), que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) transmitir datos clave sobre el remitente y el destinatario de ciertas transacciones en la blockchain.
Aunque el reglamento MiCA está oficialmente en vigor desde 2023, sus obligaciones específicas relacionadas con la Travel Rule entrarán en aplicación para los intercambios de criptomonedas entre 2024 y 2025. Nosotros activaremos esta funcionalidad el 19 de mayo de 2025, ofreciendo a usted un proceso claro para proporcionar los datos requeridos, de manera que su transacción pueda ser procesada con la mínima demora y en total conformidad con MiCA.
De acuerdo con las normativas internacionales de la Travel Rule, estamos implementando actualizaciones importantes y obligatorias en los procesos de depósito y retiro de fondos y en las funcionalidades del API. Cabe destacar que esta es solo la primera iteración de las actualizaciones relacionadas con la Travel Rule, y se esperan cambios adicionales en un futuro próximo.
Confirmación del depósito
Cuando usted realiza una recarga de saldo, la ley nos obliga a recopilar información básica sobre el remitente. Hasta que no se complete la verificación conforme a la Travel Rule, no podremos acreditar su depósito.
Usted deberá proporcionar la confirmación del depósito en los siguientes dos casos:
- Si se trata de cualquier depósito igual o superior a 1.000 USDT (o su equivalente) desde un monedero propio (el umbral regulatorio puede variar según la jurisdicción);
- Si se trata de cualquier depósito externo procedente de otro VASP (incluso montos pequeños, si así lo exige la normativa de su país).
Для підтвердження депозиту перейдіть у розділ “Історія - Депозити”, Para confirmar el depósito, acceda a la sección "Historial - Depósitos", localice la transacción correspondiente y haga clic en el botón "Verificar" para abrir el formulario de confirmación (este botón aparece automáticamente si el depósito requiere datos adicionales). Los pasos siguientes dependen del origen de los fondos.
Depósito desde otro VASP (intercambio, bróker o monedero de custodia)
Para confirmar un depósito recibido desde otro VASP, deberá completar el formulario de la siguiente manera:
1. Seleccione "Recibido de un VASP".
2. Proporcione:
- Nombre legal completo del remitente (persona física o jurídica);
- País de residencia o registro del remitente;
- Nombre del VASP.
- Haga clic en "Enviar".
- Espere la revisión de la solicitud.
Importante: asegúrese de que el nombre y el país coincidan con la información que puede ser confirmada por el intercambio. En caso contrario, recibirá una solicitud de verificación adicional.
Depósito desde un monedero propio (no custodial)
1. Seleccione "Recibido de un monedero propio".
2. El sistema iniciará la verificación mediante el protocolo AOPP (Address Ownership Proof Protocol). AOPP es un protocolo abierto que demuestra que usted controla la dirección de envío sin revelar datos confidenciales.
3. En su monedero, firme el mensaje generado en la interfaz de verificación. Las claves privadas no se exponen.
4. Pegue la firma en el formulario y haga clic en "Confirmar".
5. Una vez verificada la firma, su depósito será acreditado.
Atención: el depósito permanecerá pendiente hasta que usted complete las acciones requeridas por la Travel Rule.
Cambios en la interfaz de retiros
Para los usuarios de la región del EEE, ahora será necesario proporcionar información adicional al retirar criptomonedas. Se deberán completar los siguientes campos:
- Plataforma de destino: Especifique la plataforma a la que se envían los fondos.
-
Tipo de receptor: Indique si el receptor es una persona física o una entidad jurídica.
- Si es una persona física: Proporcione el nombre y el apellido del receptor.
- Si es una entidad jurídica: Proporcione el nombre de la entidad y su dirección.
Estos campos aseguran la recopilación de la información necesaria durante el proceso de retiro, cumpliendo con los estándares regulatorios.
Flujo AOPP para retiros según la Travel Rule
El Address Ownership Proof Protocol (AOPP) le ayuda a su plataforma de criptomonedas a cumplir con los requisitos regulatorios, como la Travel Rule, que exige la identificación y verificación de las partes involucradas en transacciones de criptomonedas. AOPP le permite confirmar la propiedad de su billetera antes de retirar o recibir fondos.
La Travel Rule exige que los servicios de criptomonedas recopilen cierta información (datos del remitente y receptor) en transferencias entre intercambios o billeteras. AOPP facilita este proceso al automatizar la verificación de la propiedad de la billetera.
¿Por qué es necesario AOPP?
- Cumplimiento regulatorio: La Travel Rule requiere la transmisión de ciertos datos sobre remitentes y receptores entre instituciones financieras para combatir actividades ilícitas.
- Comodidad para el usuario: AOPP automatiza la verificación de la propiedad de la dirección, evitando la necesidad de cargar capturas de pantalla o ingresar datos manualmente.
-
Precisión de los datos y seguridad: La verificación de la dirección se realiza a través de una firma criptográfica, lo que garantiza que la billetera realmente le pertenece.
Flujo paso a paso de AOPP
- Iniciar el retiro
Al retirar criptomonedas, seleccione la opción "Estoy enviando fondos a una billetera de autocustodia" e ingrese la dirección de la billetera.
- Solicitud de AOPP
Si su billetera aún no ha sido verificada y es necesario cumplir con la Travel Rule, verá un mensaje de dirección no verificada. Al hacer clic en "Confirmar", aparecerá una ventana emergente para verificar la propiedad de la billetera. Después de hacer clic, será redirigido a la interfaz de AOPP.
- Abra su billetera
Para completar la verificación, necesita una billetera compatible con AOPP (muchas billeteras modernas admiten este protocolo).
- Si usa una billetera de hardware, asegúrese de que esté conectada y desbloqueada.
- Si tiene una billetera móvil o de escritorio, asegúrese de que esté actualizada y compatible con firmas AOPP.
- Reciba la solicitud y confirme la firma
La plataforma enviará una solicitud de firma a través del protocolo AOPP. Su billetera mostrará un mensaje solicitando la firma de esta solicitud, lo que confirmará la propiedad de la dirección.
Importante: Verifique cuidadosamente qué está firmando y asegúrese de que la solicitud provenga de nuestra plataforma.
La dirección confirmada mediante AOPP debe coincidir con la dirección a la que se retiran los fondos.
Esto aplica únicamente a las redes que admiten la firma AOPP, en particular Ethereum.
- Validación de la firma
Después de firmar, la billetera enviará la firma de vuelta a la plataforma (generalmente a través de un enlace seguro o un código QR).
- La plataforma verificará la correspondencia de la firma con la dirección pública proporcionada.
- Si la verificación es exitosa, se confirmará la propiedad de la dirección.
- Finalización de la transferencia
Después de una verificación exitosa mediante AOPP, podrá continuar con el retiro de fondos.
- La información requerida por la Travel Rule (como su nombre, ID de cuenta) se enviará de forma segura junto con la transacción.
- Recibirá una confirmación después de que la transacción haya sido enviada o completadaю.
De este modo, AOPP garantiza una confirmación rápida y segura de la propiedad de su billetera al transferir fondos. La automatización de los pasos clave simplifica el proceso y mejora la seguridad para todos los participantes.
Particularidades de la verificación en las redes Tron y Solana
En las redes Tron y Solana, el proceso de verificación de depósitos o retiros es algo más complejo, ya que no se genera una solicitud automática de firma como sucede, por ejemplo, en Ethereum. El procedimiento es el siguiente:
1. Introducción de la dirección. En la página de verificación, será necesario pegar la dirección del monedero que desea verificar.
2. Firma del mensaje manualmente.
Tron (a través de TronScan):
- Acceder a TronScan
- Hacer clic en Connect Wallet (en dispositivos móviles pueden surgir dificultades; en muchos casos ayuda usar TronLink)
- Seleccionar: More → Sign & Verify
- Luego: V2 → Sign Message
- Pegar el mensaje proporcionado por el portal de verificación (AOPP) y hacer clic en Sign Message
- A continuación, se generará una firma, pero:
Esta firma no está en formato Base64, por lo que deberá convertirla utilizando una herramienta externa.
Solana (a través de SolScan):
El proceso es similar, aunque se utilizan otros servicios, como SolScan o Phantom Wallet.
Una vez convertida la firma al formato Base64, deberá pegarla en el campo correspondiente del portal de verificación y hacer clic en Add Proof.
Importante: la plataforma no se hace responsable por intentos fallidos de verificación, ya que estos procesos dependen de servicios externos y de los propios monederos.
En algunas redes no es posible verificar un monedero web3 (por ejemplo, Polygon, Whitechain). En tales casos, en el campo VASP deberá indicar el nombre del monedero.
Cada red requiere una verificación independiente del monedero. Por ejemplo, si usted recibe un depósito en la red Polygon y verifica su monedero, pero luego recibe otro depósito en Ethereum, deberá repetir el proceso de verificación para esta nueva red.
Para confirmar el depósito, se requiere la siguiente información:
- Nombre del remitente
- Apellido del remitente
- Nombre de la plataforma desde la cual se enviaron los fondos
- País de residencia del remitente
Actualización del API: Objeto Travel Rule
Para los usuarios que utilizan el API privado para depósitos y retiros, se ha introducido un nuevo objeto llamado "travel_rule". Este objeto debe incluir los siguientes parámetros:
{
"travelRule" : {
"type": [individual, entity], // receiver type
"vasp": <string>, // destination platform (VASP) name
"name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name
"address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address
}
}
Estos datos estructurados son necesarios para garantizar el cumplimiento de la Travel Rule al utilizar los métodos de depósito y retiro del API v4.
Ejemplos de solicitudes completas para la Travel Rule:
- Persona física
{
"ticker": "BTC",
"amount": "0.5",
"address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",
"uniqueId": "24529046",
"travelRule": {
"type": "individual",
"vasp": "Binance",
"name": "John",
"address": "Doe"
},
"request": "{{request}}",
"nonce": "{{nonce}}"
}
- Entidad jurídica
{
"ticker": "BTC",
"amount": "1.2",
"address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",
"uniqueId": "24529047",
"travelRule": {
"type": "entity",
"vasp": "Kraken",
"name": "Acme Corp",
"address": "123 Business Street, London, UK"
},
"request": "{{request}}",
"nonce": "{{nonce}}"
}
Para obtener información más detallada, consulte la documentación del API.
¿Por qué son necesarias estas actualizaciones?
La Travel Rule es un estándar internacional que exige a las instituciones financieras y a las bolsas de criptomonedas recopilar y transferir información específica sobre las personas que realizan y reciben transacciones. Estas actualizaciones garantizan que cumplamos con estas regulaciones, fomentando la transparencia y la seguridad en el ecosistema de criptomonedas.
Preguntas frecuentes (FAQ)
- ¿Qué sucede si no proporciono la información requerida? Si no se proporcionan los datos obligatorios, su solicitud de depósito o retiro podría retrasarse o rechazarse hasta que todos los campos necesarios estén completos.
- ¿Estas actualizaciones afectan a todos los usuarios? Por ahora, estas actualizaciones solo se aplican a los usuarios de la región del EEE.
- ¿Estas actualizaciones se aplican a todos los tipos de depósitos y retiros? No, estos cambios solo afectan a los depósitos y retiros de criptomonedas. Los depósitos y retiros de fondos fiduciarios permanecen sin cambios.
Soporte
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- Escribir al correo electrónico de soporte: support@whitebit.com;
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