Resumen 

La Travel Rule es un marco normativo internacional diseñado para aumentar la transparencia y la seguridad en las transacciones financieras. Exige a las instituciones financieras y a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilar y transferir información específica sobre el remitente y el receptor de las transacciones con criptomonedas, con el objetivo de prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

De acuerdo con las normativas internacionales de la Travel Rule, estamos implementando actualizaciones importantes y obligatorias en el proceso de retiro de fondos y en las funcionalidades del API. Cabe destacar que esta es solo la primera iteración de las actualizaciones relacionadas con la Travel Rule, y se esperan cambios adicionales en un futuro próximo.

Cambios en la interfaz de retiros

Para los usuarios de la región del EEE, ahora será necesario proporcionar información adicional al retirar criptomonedas. Se deberán completar los siguientes campos:

1. Plataforma de destino: Especifique la plataforma a la que se envían los fondos.
2. Tipo de receptor: Indique si el receptor es una persona física o una entidad jurídica.
   • Si es una persona física: Proporcione el nombre y el apellido del receptor.
     
     
   • Si es una entidad jurídica: Proporcione el nombre de la entidad y su dirección.

Estos campos aseguran la recopilación de la información necesaria durante el proceso de retiro, cumpliendo con los estándares regulatorios.

Actualización del API: Objeto Travel Rule

Para los usuarios que utilizan el API privado para retiros, se ha introducido un nuevo objeto llamado "travel_rule". Este objeto debe incluir los siguientes parámetros:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Estos datos estructurados son necesarios para garantizar el cumplimiento de la Travel Rule al utilizar los métodos de retiro del API v4.

Ejemplos de solicitudes completas para la Travel Rule:

1. Persona física

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

2. Entidad jurídica

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Para obtener información más detallada, consulte la documentación del API. 

¿Por qué son necesarias estas actualizaciones?

La Travel Rule es un estándar internacional que exige a las instituciones financieras y a las bolsas de criptomonedas recopilar y transferir información específica sobre las personas que realizan y reciben transacciones. Estas actualizaciones garantizan que cumplamos con estas regulaciones, fomentando la transparencia y la seguridad en el ecosistema de criptomonedas.

Preguntas frecuentes (FAQ)

1. ¿Qué sucede si no proporciono la información requerida? Si no se proporcionan los datos obligatorios, su solicitud de retiro podría retrasarse o rechazarse hasta que todos los campos necesarios estén completos.
2. ¿Estas actualizaciones afectan a todos los usuarios? Por ahora, estas actualizaciones solo se aplican a los usuarios de la región del EEE.
3. ¿Estas actualizaciones se aplican a todos los tipos de retiros? No, estos cambios solo afectan a los retiros de criptomonedas. Los retiros de fondos fiduciarios permanecen sin cambios.

Soporte

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