Czy jesteś aktywnym użytkownikiem WhiteBIT i nagle otrzymałeś e-mail o blokadzie AML jednego z depozytów? Rozumiemy, że lista wymaganych dokumentów do potwierdzenia transakcji może budzić obawy dotyczące bezpieczeństwa twoich środków.

Dlatego w tym artykule spróbujemy wyjaśnić przyczyny takiej sytuacji oraz możliwości jej rozwiązania.

Dlaczego występuje blokada?

Platforma WhiteBIT opiera się na zasadach przejrzystości i "czystości" środków, przestrzegając zasad bezpieczeństwa i działając w ramach prawa. W tym celu WhiteBIT stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka w walce z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu (Anti-Money Laundering, AML).

Poziom ryzyka danej transakcji określany jest za pomocą specjalnie opracowanego kompleksowego systemu, w tym z wykorzystaniem zaawansowanych narzędzi. Jeśli transakcja nie odpowiada znanym typom działalności lub normalnym algorytmom działania użytkownika, może zostać uznana za podejrzaną i zablokowana zgodnie z pkt. 4.4 Umowy Użytkownika.

Mówiąc prosto, jeśli środki, które wysłałeś na naszą platformę, nie są związane z nielegalną działalnością, nie są powiązane z platformami objętymi sankcjami lub darknetowymi, depozyt zostanie pomyślnie zaksięgowany na twoim głównym saldzie. W przeciwnym razie, w celu zaksięgowania transakcji na koncie, skontaktujemy się z tobą w celu przeprowadzenia dodatkowej weryfikacji.

Ważne: WhiteBIT gwarantuje bezpieczeństwo twoich środków na czas ich zatrzymania do momentu zakończenia weryfikacji przez dział AML.

Jak odzyskać swoje środki?

Jeśli w wyniku weryfikacji transakcji nie zostaną znalezione dowody na udział w nielegalnej działalności, środki zostaną odblokowane i pomyślnie zaksięgowane na twoim głównym saldzie, o czym zostaniesz poinformowany e-mailem.

Ponadto, niektórym transakcjom, na podstawie indywidualnej decyzji działu AML, może zostać przyznana możliwość zwrotu środków (Refund). Otrzymasz odpowiednią informację o takiej możliwości od naszego zespołu wsparcia.

Rozważmy algorytm postępowania w takim przypadku.

Jak tylko twoja transakcja otrzyma status "Canceled", będziesz mógł utworzyć zgłoszenie do zwrotu. W tym celu przejdź do sekcji "Historia/Depozyty".

1. Otwórz szczegóły danej transakcji i naciśnij przycisk "Refund". Zwróć uwagę, że ten przycisk będzie dostępny tylko w indywidualnych przypadkach i tylko dla transakcji, w przypadku których podjęto decyzję o możliwości zwrotu.

2. Następnie w oknie "Request to refund" należy uzupełnić dane: wybrać walutę, ilość oraz adres, na który zostaną wysłane środki.

Uwaga! Wskazany przez ciebie adres do zwrotu środków nie może należeć do naszej platformy. Upewnij się również, że wszystkie dane zostały wprowadzone poprawnie, ponieważ po potwierdzeniu tej operacji nie będzie można jej anulować ani ponownie wysłać.

3. Potwierdź utworzenie zgłoszenia na "Refund". Otrzymasz kod na e-mail. Wpisz go w odpowiednie pole w oknie potwierdzenia. Musisz również wprowadzić kod 2FA (jeśli ta funkcja jest włączona na koncie).

4. W przypadku pozytywnej decyzji o zwrocie środków, po przejściu do szczegółów transakcji w swoim profilu zobaczysz napis "Funds have been returned".

Pytania, które mogą się pojawić:

Ile czasu zajmuje rozpatrzenie wniosku o zwrot transakcji?

Okres rozpatrzenia zależy od indywidualnych cech każdego przypadku i może wynosić od 24 do 72 godzin od momentu dostarczenia wszystkich wymaganych dokumentów, pod warunkiem, że dział AML nie będzie miał dodatkowych pytań.

Jaka jest opłata za Refund?

Opłata za sieć blockchain zostanie automatycznie potrącona podczas wysyłania transakcji. WhiteBIT nie pobiera żadnych dodatkowych opłat.

Czy zawsze mogę liczyć na zwrot zablokowanych środków?
Zwrot zablokowanej transakcji jest decyzją, której podjęcie może zająć dużo czasu w zależności od każdej indywidualnej sytuacji. Możliwe są również przypadki zmiany decyzji.

Z tego powodu Refund jest dostępny nie dla każdego użytkownika i tylko w wybranych przypadkach.

Gdzie mogę zapoznać się z polityką AML?

Wszystkie informacje dotyczące AML są zamieszczone w odpowiedniej sekcji naszej platformy.

Jak zabezpieczyć swoje środki przed blokadą?

Przed dokonaniem transakcji zalecamy sprawdzenie adresu, z którego środki zostaną przelane na twoje saldo, pod kątem powiązań z platformami wysokiego ryzyka.

Sprawdzenie adresów walut takich jak: BCH, BTC, LTC, TRX*, USDT (ERC-20) można przeprowadzić pod wskazanym linkiem.

* pod tickerem TRX można również sprawdzić adres dla USDT (TRC-20). Zwróć uwagę, że sprawdzenie odbywa się za pośrednictwem kilku dostawców i ręcznie, więc wyniki mogą się różnić.

Co dzieje się z moimi środkami podczas blokady?
WhiteBIT gwarantuje bezpieczeństwo i ochronę twoich środków przez cały czas trwania dodatkowej weryfikacji przez dział AML.
Chcemy zapewnić cię, że jeśli twoje środki nie są związane z nielegalną działalnością, przejście tej weryfikacji nie będzie stanowiło żadnych trudności.

Jaki jest dopuszczalny poziom ryzyka podczas weryfikacji transakcji?

Procedura AML jest złożona i obejmuje ocenę wielu czynników. Każda transakcja przechodzi przez tę weryfikację. Jednak ryzyko blokady środków jest wyższe w przypadku osiągnięcia sygnału ryzyka "sanctions" lub "dark" na poziomie 5% lub więcej.

Wsparcie

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące funkcjonalności naszej giełdy, możesz:

• Wysłać zgłoszenie na naszej stronie internetowej;
• Napisać na e-mail obsługi klienta: support@whitebit.com;
• Napisać w czat, używając przycisku w prawym dolnym rogu ekranu (w aplikacji WhiteBIT, w prawym górnym rogu, nacisnąć ).