Czy jesteś aktywnym użytkownikiem WhiteBIT i nagle otrzymałeś e-mail o zamrożeniu AML jednego z depozytów? Rozumiemy, że lista wymaganych dokumentów do potwierdzenia transakcji może budzić obawy dotyczące bezpieczeństwa twoich środków.

Dlatego w tym artykule spróbujemy wyjaśnić przyczyny takiej sytuacji oraz możliwości jej rozwiązania.

Dlaczego występuje zamrożenie?

Platforma WhiteBIT opiera się na zasadach przejrzystości i "czystości" środków, przestrzegając zasad bezpieczeństwa i działając w ramach prawa. W tym celu WhiteBIT stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka w walce z praniem pieniędzy i/lub finansowaniem terroryzmu (Anti-Money Laundering, AML).

Poziom ryzyka danej transakcji jest określany za pomocą specjalnie opracowanego systemu złożonego, obejmującego zastosowanie wysokowydajnych narzędzi. Jeżeli transakcja jest nieautoryzowana, błędna, fraudulentna, anomalna lub niezgodna z prawem, albo jeżeli wykryliśmy inne operacje wysokiego ryzyka niezgodne z naszymi wewnętrznymi procedurami Compliance, takie transakcje mogą zostać uznane za podejrzane i podlegają weryfikacji na podstawie pkt 4.4. Umowy użytkownika.

Ważne: giełda WhiteBIT gwarantuje bezpieczeństwo twoich środków w czasie ich zatrzymania do momentu zakończenia weryfikacji transakcji.

Co dzieje się ze środkami podczas zamrożenia?

Jeśli w wyniku weryfikacji transakcji nie zostaną wykryte oznaki udziału w działalności nielegalnej, środki zostaną pomyślnie zaksięgowane na saldzie głównym. Na pewno poinformujemy cię o tym mailowo.

Dodatkowo, w przypadku niektórych transakcji może zostać udostępniona możliwość zwrotu środków (Refund). W takim przypadku zespół wsparcia z pewnością cię o tym poinformuje.

Rozważmy algorytm postępowania w takim przypadku.

Jak tylko twoja transakcja otrzyma status "Canceled", będziesz mógł utworzyć zgłoszenie do zwrotu. W tym celu przejdź do sekcji "Historia/Depozyty".

1. Otwórz szczegóły danej transakcji i naciśnij przycisk "Refund". Zwróć uwagę, że ten przycisk będzie dostępny tylko w indywidualnych przypadkach i tylko dla transakcji, w przypadku których podjęto decyzję o możliwości zwrotu.

2. Następnie w oknie "Request to refund" należy uzupełnić dane: wybrać walutę, ilość oraz adres, na który zostaną wysłane środki.

Uwaga! Wskazany przez ciebie adres do zwrotu środków nie może należeć do naszej platformy. Upewnij się również, że wszystkie dane zostały wprowadzone poprawnie, ponieważ po potwierdzeniu tej operacji nie będzie można jej anulować ani ponownie wysłać.

3. Potwierdź utworzenie zgłoszenia na "Refund". Otrzymasz kod na e-mail. Wpisz go w odpowiednie pole w oknie potwierdzenia. Musisz również wprowadzić kod 2FA (jeśli ta funkcja jest włączona na koncie).

4. W przypadku pozytywnej decyzji o zwrocie środków, po przejściu do szczegółów transakcji w swoim profilu zobaczysz napis "Funds have been returned".

Pytania, które mogą się pojawić:

Ile czasu zajmuje rozpatrzenie wniosku o zwrot transakcji?

Okres rozpatrzenia zależy od indywidualnych cech każdego przypadku i może wynosić od 24 do 72 godzin od momentu dostarczenia wszystkich wymaganych dokumentów, pod warunkiem, że w związku z twoją sytuacją nie pojawią się dodatkowe pytania.
 

Jaka jest opłata za Refund?

Opłata za sieć blockchain zostanie automatycznie potrącona podczas wysyłania transakcji. WhiteBIT nie pobiera żadnych dodatkowych opłat.
 

Czy zawsze mogę liczyć na zwrot zamrożonych środków?
Zwrot zamrożonej transakcji jest decyzją, której podjęcie może zająć dużo czasu w zależności od każdej indywidualnej sytuacji. Możliwe są również przypadki zmiany decyzji.

Z tego powodu Refund jest dostępny nie dla każdego użytkownika i tylko w wybranych przypadkach.
 

Gdzie mogę zapoznać się z polityką AML?

Wszystkie informacje dotyczące AML są zamieszczone w odpowiedniej sekcji naszej platformy.
 

Jak uniknąć weryfikacji środków?

Przed dokonaniem transakcji zalecamy sprawdzenie adresu, z którego środki zostaną przelane na twoje saldo, pod kątem powiązań z platformami wysokiego ryzyka.
 

Co dzieje się z moimi środkami podczas weryfikacji?
WhiteBIT gwarantuje bezpieczeństwo i ochronę twoich środków przez cały czas trwania dodatkowej weryfikacji przez dział AML.
Chcemy zapewnić cię, że jeśli twoje środki nie są związane z nielegalną działalnością, przejście tej weryfikacji nie będzie stanowiło żadnych trudności.

Wsparcie

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące funkcjonalności naszej giełdy, możesz:

• Wysłać zgłoszenie na naszej stronie internetowej;
• Napisać na e-mail obsługi klienta: support@whitebit.com;
• Napisać w czat, używając przycisku w prawym dolnym rogu ekranu (w aplikacji WhiteBIT, w prawym górnym rogu, nacisnąć ).