Przegląd 

Travel Rule to międzynarodowe ramy regulacyjne mające na celu zwiększenie przejrzystości i bezpieczeństwa transakcji finansowych. Wymagają one od instytucji finansowych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) zbierania i przekazywania określonych informacji o nadawcy i odbiorcy transakcji kryptowalutowych, aby zapobiegać nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

Zgodnie z międzynarodowymi przepisami Travel Rule wprowadzamy istotne i obowiązkowe aktualizacje procesu wypłaty oraz funkcjonalności API. Zwróć uwagę, że jest to dopiero pierwsza iteracja aktualizacji Travel Rule, a w najbliższej przyszłości spodziewamy się kolejnych zmian.

Zmiany w interfejsie wypłat

Od użytkowników z regionu EOG wymagana będzie dodatkowa informacja przy wypłacie kryptowalut. Należy wypełnić następujące pola:

1. Platforma docelowa: Wskaż platformę, na którą przesyłane są środki.
2. Typ odbiorcy: Wskaż, czy odbiorca jest osobą fizyczną, czy prawną.
   
   
   • Jeśli jest to osoba fizyczna: Podaj imię i nazwisko odbiorcy..
     
     
   • Jeśli jest to osoba prawna: Podaj nazwę podmiotu prawnego i jego adres

Te pola zapewniają zebranie niezbędnych informacji podczas procesu wypłaty, zgodnie ze standardami regulacyjnymi.

Flow AOPP dla wypłat zgodnie z Travel Rule

Address Ownership Proof Protocol (AOPP) pomaga platformom kryptowalutowym spełniać wymogi regulacyjne, takie jak Travel Rule, które wymagają identyfikacji i weryfikacji stron uczestniczących w transakcjach kryptowalutowych. AOPP pozwala użytkownikowi potwierdzić własność portfela przed wypłatą lub otrzymaniem środków.

Travel Rule zobowiązuje usługi kryptowalutowe do zbierania określonych danych (informacji o nadawcy/odbiorcy) podczas transferów między giełdami lub portfelami. AOPP ułatwia ten proces poprzez automatyzację weryfikacji własności portfela.

Dlaczego AOPP jest potrzebne?

• Zgodność z regulacjami: Travel Rule wymaga przekazywania określonych danych o nadawcach i odbiorcach między instytucjami finansowymi w celu przeciwdziałania nielegalnym działaniom.
• Wygoda użytkownika: AOPP automatyzuje weryfikację własności adresu, eliminując konieczność przesyłania zrzutów ekranu lub ręcznego wpisywania danych.
• Dokładność danych i bezpieczeństwo: Potwierdzenie adresu odbywa się za pomocą podpisu kryptograficznego, co gwarantuje, że portfel rzeczywiście należy do użytkownika.
  
  

Krok po kroku – proces AOPP

1. Rozpoczęcie wypłaty

Przy wypłacie kryptowalut wybierz opcję „Wysyłam środki na portfel samodzielnego przechowywania” i podaj adres portfela.

2. Żądanie AOPP

Jeśli twój portfel nie został jeszcze zweryfikowany i wymagane jest spełnienie wymogów Travel Rule, zobaczysz komunikat o niezweryfikowanym adresie. Klikając "Potwierdź", pojawi się okno umożliwiające potwierdzenie własności portfela. Po kliknięciu zostaniesz przekierowany do interfejsu AOPP.

3. Otwórz swój portfel

Aby zakończyć weryfikację, potrzebujesz portfela obsługującego AOPP (wiele nowoczesnych portfeli obsługuje ten protokół).

• Jeśli używasz portfela sprzętowego, upewnij się, że jest podłączony i odblokowany.
• Jeśli masz portfel mobilny lub desktopowy, sprawdź, czy jest zaktualizowany i obsługuje podpisy AOPP.
  
  

4. Odbierz żądanie i potwierdź podpis

Platforma wyśle żądanie podpisania adresu przez protokół AOPP. Twój portfel wyświetli wiadomość z prośbą o podpisanie tego żądania, co potwierdzi twoją własność adresu.

Ważne: Dokładnie sprawdź, co podpisujesz i upewnij się, że żądanie pochodzi z naszej platformy.

5. Weryfikacja podpisu

Po podpisaniu portfel prześle podpis z powrotem do platformy (zwykle przez bezpieczny link lub kod QR).

• Platforma sprawdzi zgodność podpisu z podanym adresem publicznym.
• Jeśli weryfikacja zakończy się sukcesem, własność adresu zostanie potwierdzona.
  
  

6. Zakończenie transferu

Po pomyślnej weryfikacji przez AOPP będziesz mógł kontynuować wypłatę środków.

• Wymagane dane w ramach Travel Rule (np. imię, identyfikator konta) zostaną bezpiecznie przesłane wraz z transakcją.
• Otrzymasz potwierdzenie po wysłaniu lub zakończeniu przelewu.
  
  

Dzięki temu AOPP zapewnia szybkie i bezpieczne potwierdzenie własności portfela podczas transferu środków. Automatyzacja kluczowych kroków upraszcza proces i zwiększa bezpieczeństwo wszystkich uczestników.

Aktualizacja API: Obiekt Travel Rule

Dla użytkowników korzystających z prywatnego API do wypłat wprowadzono nowy obiekt „travel_rule”. Obiekt ten musi zawierać następujące parametry:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Te dane strukturalne są wymagane do spełnienia wymogów Travel Rule przy korzystaniu z metod wypłaty API v4.

Przykłady pełnych zapytań dla Travel Rule:

1. Osoba fizyczna

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

2. Osoba prawna

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje, zapoznaj się z dokumentacją API. 

Dlaczego te aktualizacje są konieczne

Travel Rule to międzynarodowy standard, który wymaga od instytucji finansowych i giełd zbierania i przekazywania określonych informacji o osobach realizujących i odbierających transakcje. Te aktualizacje zapewniają zgodność z tymi zasadami, wspierając przejrzystość i bezpieczeństwo w ekosystemie kryptowalut.

Często zadawane pytania (FAQ)

1. Co się stanie, jeśli nie podam wymaganych informacji? W przypadku braku wymaganych danych twoje żądanie wypłaty może zostać opóźnione lub odrzucone, dopóki wszystkie pola nie zostaną uzupełnione.
2. Czy te zmiany dotyczą wszystkich użytkowników? Obecnie aktualizacje dotyczą jedynie użytkowników z regionu EOG.
3. Czy te zmiany obejmują wszystkie rodzaje wypłat? Nie, zmiany dotyczą jedynie wypłat kryptowalut. Wypłaty środków fiat pozostają bez zmian.

Wsparcie

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące funkcjonalności naszej giełdy, możesz:

• Wysłać zgłoszenie na naszej stronie internetowej;
• Napisać na e-mail obsługi klienta: support@whitebit.com;
• Napisać w czat, używając przycisku w prawym dolnym rogu ekranu (w aplikacji WhiteBIT, w prawym górnym rogu, nacisnąć ).