Przegląd 

Travel Rule to międzynarodowe ramy regulacyjne mające na celu zwiększenie przejrzystości i bezpieczeństwa transakcji finansowych. Wymagają one od instytucji finansowych i dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP) zbierania i przekazywania określonych informacji o nadawcy i odbiorcy transakcji kryptowalutowych, aby zapobiegać nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.

Zgodnie z międzynarodowymi przepisami Travel Rule wprowadzamy istotne i obowiązkowe aktualizacje procesu wypłaty oraz funkcjonalności API. Zwróć uwagę, że jest to dopiero pierwsza iteracja aktualizacji Travel Rule, a w najbliższej przyszłości spodziewamy się kolejnych zmian.

Zmiany w interfejsie wypłat

Od użytkowników z regionu EOG wymagana będzie dodatkowa informacja przy wypłacie kryptowalut. Należy wypełnić następujące pola:

1. Platforma docelowa: Wskaż platformę, na którą przesyłane są środki.
2. Typ odbiorcy: Wskaż, czy odbiorca jest osobą fizyczną, czy prawną.
   
   
   • Jeśli jest to osoba fizyczna: Podaj imię i nazwisko odbiorcy..
     
     
   • Jeśli jest to osoba prawna: Podaj nazwę podmiotu prawnego i jego adres

Te pola zapewniają zebranie niezbędnych informacji podczas procesu wypłaty, zgodnie ze standardami regulacyjnymi.

Aktualizacja API: Obiekt Travel Rule

Dla użytkowników korzystających z prywatnego API do wypłat wprowadzono nowy obiekt „travel_rule”. Obiekt ten musi zawierać następujące parametry:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Te dane strukturalne są wymagane do spełnienia wymogów Travel Rule przy korzystaniu z metod wypłaty API v4.

Przykłady pełnych zapytań dla Travel Rule:

1. Osoba fizyczna

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

2. Osoba prawna

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje, zapoznaj się z dokumentacją API. 

Dlaczego te aktualizacje są konieczne

Travel Rule to międzynarodowy standard, który wymaga od instytucji finansowych i giełd zbierania i przekazywania określonych informacji o osobach realizujących i odbierających transakcje. Te aktualizacje zapewniają zgodność z tymi zasadami, wspierając przejrzystość i bezpieczeństwo w ekosystemie kryptowalut.

Często zadawane pytania (FAQ)

1. Co się stanie, jeśli nie podam wymaganych informacji? W przypadku braku wymaganych danych twoje żądanie wypłaty może zostać opóźnione lub odrzucone, dopóki wszystkie pola nie zostaną uzupełnione.
2. Czy te zmiany dotyczą wszystkich użytkowników? Obecnie aktualizacje dotyczą jedynie użytkowników z regionu EOG.
3. Czy te zmiany obejmują wszystkie rodzaje wypłat? Nie, zmiany dotyczą jedynie wypłat kryptowalut. Wypłaty środków fiat pozostają bez zmian.

Wsparcie

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące funkcjonalności naszej giełdy, możesz:

• Wysłać zgłoszenie na naszej stronie internetowej;
• Napisać na e-mail obsługi klienta: support@whitebit.com;
• Napisać w czat, używając przycisku w prawym dolnym rogu ekranu (w aplikacji WhiteBIT, w prawym górnym rogu, nacisnąć ).