Вы активный пользователь WhiteBIT и внезапно получили письмо о AML-блокировке одного из депозитов? Мы понимаем, что перечень запрашиваемых материалов для подтверждения транзакции может заставить беспокоиться о безопасности своих средств.

Именно поэтому в этой статье попробуем разобраться с причинами такой ситуации и вариантами ее решения. 

Почему срабатывает блокировка?

В своей работе биржа WhiteBIT руководствуется принципами прозрачности и "чистоты" средств, соблюдая правила безопасности и действуя в рамках правового поля. Для этого WhiteBIT использует рискоориентированный подход к противодействию/предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма (Anti-Money Laundering).

Уровень риска той или иной транзакции определяется с помощью специально разработанной комплексной системы, в том числе с использованием высокопроизводительных инструментов. Если транзакция не соответствует известным видам деятельности или привычным алгоритмам поведения пользователя, она может считаться подозрительной и блокироваться на основе п. 4.4. Пользовательского соглашения.

Простыми словами, если средства, которые вы отправили на нашу платформу, не были задействованы в незаконной деятельности, не причастны к платформам, находящимся под санкциями или даркнет платформам, депозит будет успешно зачислен на ваш основной баланс. В противном случае для зачисления транзакции на аккаунт мы свяжемся с вами для прохождения дополнительной проверки.

Важно: биржа WhiteBIT гарантирует безопасность ваших средств на момент их удержания до завершения проверки транзакции AML-отделом. 

Как вернуть свои средства?

Если по результатам проверки транзакции не будет выявлено признаков причастности к незаконной деятельности, средства будут разблокированы и успешно зачислены на ваш основной баланс, о чем мы обязательно известим вас письмом на электронную почту.

Кроме этого, некоторым транзакциям по индивидуальному решению AML-отдела может быть предоставлена возможность на возврат средств (Refund). Вам будет отправлено соответствующее сообщение о такой возможности от нашей команды Поддержки.

Рассмотрим алгоритм действий в таком случае.

Как только ваша транзакция получит статус "Canceled", вы сможете создать заявку на Refund. Для этого перейдите в раздел "История/Пополнения".

1. Откройте детали соответствующей транзакции и нажмите на кнопку "Refund". Обратите внимание, что эта кнопка будет доступна только в отдельном индивидуальном случае и только для транзакций, по которым будет принято решение о возможности возврата.

2. После этого в окне "Request to Refund" необходимо заполнить данные: выбрать валюту, количество и адрес, на который будут отправлены средства.

Обратите внимание! Указанный вами для возврата средств адрес не должен принадлежать нашей бирже. Также убедитесь, что все данные внесены корректно, поскольку этот перевод не может быть отменен или переотправлен после подтверждения.

3. Подтвердите создание заявки на "Refund". Вам придет код на e-mail, введите его в соответствующее поле в окне подтверждения. Также необходимо ввести код 2FA (если функция включена на аккаунте).

4. В случае принятия положительного решения по возврату средств, при переходе в детали транзакции в личном кабинете можно увидеть надпись "Funds have been returned".

Вопросы, которые могли возникнуть

Сколько времени занимает рассмотрение заявки на возврат транзакции?

Период рассмотрения зависит от индивидуальных особенностей каждого случая и может варьироваться от 24-х до 72-х часов с момента предоставления материалов в полном объеме при условии, что у AML-отдела не возникло дополнительных вопросов.

Какая комиссия за Refund?

Комиссия сети будет автоматически высчитана при отправке транзакции. Любые дополнительные комиссии биржей не взимаются.

Всегда ли доступен для меня возврат заблокированных средств?

Возврат заблокированной транзакции - решение, вынесение которого может занять длительное время в зависимости от каждой индивидуальной ситуации. Также возможны случаи пересмотра решения.

Таким образом, Refund доступен не каждому пользователю и только в отдельных случаях.

Где я могу ознакомиться с политикой AML?

Вся информация относительно AML размещена в соответствующем разделе нашей биржи.

Как уберечь свои средства от блокировки?

Перед осуществлением транзакции рекомендуем вам проводить проверку адреса, с которого средства будут поступать на ваш баланс, на предмет связи с платформами высокого риска.

Провести проверку адреса таких валют, как: BCH, BTC, LTC, TRX*, USDT (ERC-20) можно по ссылке.

* Под тикером TRX есть возможность также проверить адрес для USDT (TRC-20). Обратите внимание, что проверка осуществляется несколькими провайдерами и вручную, поэтому результат может отличаться.

Что происходит с моими средствами на время блокировки?

WhiteBIT гарантирует безопасность и сохранность ваших средств в течение всего времени дополнительной проверки AML-отделом.

Хотим заверить в том, что если ваши средства не причастны к противоправной/незаконной деятельности, прохождение этой проверки не составит никакого труда.

Какой допустимый уровень риска при проверке транзакции?

Процедура AML проверки является комплексной и проводится при оценке множества факторов. Эту проверку проходит каждая транзакция. Однако вероятность блокировки средств выше при достижении сигнала риска "sanctions" или "dark" 5% и более.

Поддержка

В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:

• Оставить запрос на нашем сайте;
• Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
• Написать в чат, воспользовавшись кнопкой в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите ).