Вы активный пользователь WhiteBIT и внезапно получили письмо о AML-заморозке одного из депозитов? Мы понимаем, что перечень запрашиваемых материалов для подтверждения транзакции может заставить беспокоиться о безопасности своих средств.

Именно поэтому в этой статье попробуем разобраться с причинами такой ситуации и вариантами ее решения. 

Почему срабатывает заморозка?

В своей работе биржа WhiteBIT руководствуется принципами прозрачности и "чистоты" средств, соблюдая правила безопасности и действуя в рамках правового поля. Для этого WhiteBIT использует рискоориентированный подход к противодействию/предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма (Anti-Money Laundering).

Уровень риска той или иной транзакции определяется с помощью специально разработанной комплексной системы, в том числе с использованием высокопроизводительных инструментов. Если транзакция является несанкционированной, ошибочной, мошеннической, аномальной или незаконной, или же мы обнаружили любые другие операции с высоким уровнем риска, не соответствующие нашим внутренним процедурам комплаенса, то подобные транзакции могут считаться подозрительными и замораживаться на основе п. 4.4. Пользовательского соглашения.

Важно: биржа WhiteBIT гарантирует безопасность ваших средств на момент их удержания до завершения проверки транзакции.

Что происходит со средствами при заморозке?

Если по результатам проверки транзакции не будет выявлено признаков причастности к незаконной деятельности, средства будут разморожены и успешно зачислены на Основной баланс. Мы обязательно уведомим вас об этом письмом на электронную почту.

Кроме того, для некоторых транзакций может быть предоставлена возможность возврата средств (Refund). В этом случае команда Поддержки обязательно уведомит об этом. 

Далее рассмотрим алгоритм действий.

Как только ваша транзакция получит статус "Отменено", вы сможете создать заявку на Refund. Для этого перейдите в раздел "История/Пополнения".

1. Откройте детали соответствующей транзакции и нажмите на кнопку "Возврат". Обратите внимание, что эта кнопка будет доступна только в отдельном индивидуальном случае и только для транзакций, по которым будет принято решение о возможности возврата.

2. После этого в окне "Запрос на возврат" необходимо указать адрес, на который будут отправлены средства.

Обратите внимание! Указанный вами для возврата средств адрес не должен принадлежать нашей бирже. Также убедитесь, что адрес указан корректно, поскольку этот перевод не может быть отменен или переотправлен после подтверждения.

3. Подтвердите создание заявки на "Refund". Вам придет код на e-mail, введите его в соответствующее поле в окне подтверждения. Также необходимо ввести код 2FA (если функция включена на аккаунте).

4. В случае принятия положительного решения по возврату средств, при переходе в детали транзакции в личном кабинете можно увидеть надпись "Средства были возвращены".

Вопросы, которые могли возникнуть:

Сколько времени занимает рассмотрение заявки на возврат транзакции?

Период рассмотрения зависит от индивидуальных особенностей каждого случая и может варьироваться от 24-х до 72-х часов с момента предоставления материалов в полном объеме при условии, что касательно вашей ситуации не возникнет дополнительных вопросов.

Какая комиссия за Refund?

Комиссия сети будет автоматически рассчитана при отправке транзакции. Любые дополнительные комиссии биржей не взимаются.

Всегда ли доступен для меня возврат замороженных средств?

Возврат замороженной транзакции - решение, вынесение которого может занять длительное время в зависимости от каждой индивидуальной ситуации. Также возможны случаи пересмотра решения.

Таким образом, Refund доступен не каждому пользователю и только в отдельных случаях.

Где я могу ознакомиться с политикой AML?

Вся информация относительно AML размещена в соответствующем разделе нашей биржи.

Как уберечь свои средства от заморозки?

Перед осуществлением транзакции рекомендуем вам проводить проверку адреса, с которого средства будут поступать на ваш баланс, на предмет связи с платформами высокого риска.

Что происходит с моими средствами во время заморозки?

WhiteBIT гарантирует безопасность и сохранность ваших средств в течение всего времени дополнительной проверки.

Хотим заверить в том, что если ваши средства не причастны к противоправной/незаконной деятельности, прохождение этой проверки не составит никакого труда.

Поддержка

В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:

• Оставить запрос на нашем сайте;
• Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
• Написать в чат, воспользовавшись кнопкой в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите ).