Требования к Travel Rule: Обновления интерфейса и API для вывода криптовалют

Обзор 

Travel Rule - это международная нормативная база, призванная повысить прозрачность и безопасность финансовых операций. Оно требует от финансовых учреждений и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать и передавать конкретную информацию об отправителе и получателе криптовалютных транзакций для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.

В соответствии с международными правилами Travel Rule мы вносим важные и обязательные обновления в процесс снятия средств и функциональные возможности API. Обратите внимание, что это только первая итерация обновлений Travel Rule, и в ближайшем будущем ожидаются дополнительные изменения.

Изменения в интерфейсе вывода средств

Для пользователей из региона ЕЭЗ теперь требуется дополнительная информация при выводе криптовалюты. Необходимо заполнить следующие поля:

  1. Платформа назначения: Укажите платформу, на которую отправляются средства.
  2. Тип получателя: Укажите, является ли получатель физическим или юридическим лицом.

    • Если это физическое лицо: Укажите имя и фамилию получателя.

    • Если юридическое лицо: Укажите название юридического лица и его адрес.



Эти поля обеспечивают сбор необходимой информации в процессе вывода, соответствуя стандартам соблюдения требований.

 

Флоу AOPP для вывода средств в соответствии с Travel Rule

Address Ownership Proof Protocol (AOPP) помогает криптовалютным платформам соответствовать требованиям регулирования, таким как Travel Rule, который требует идентификации и верификации сторон, участвующих в криптовалютных транзакциях. AOPP позволяет пользователю подтвердить, что он владеет кошельком перед выводом или получением средств.
Travel Rule обязывает криптовалютные сервисы собирать определённые данные (информацию об отправителе/получателе) при переводах между биржами или пользовательскими кошельками. AOPP упрощает этот процесс, автоматизируя проверку владения кошельком.

Зачем нужен AOPP?

  • Регуляторное соответствие: Travel Rule требует передачи определённых данных об отправителях и получателях между финансовыми учреждениями для борьбы с незаконной деятельностью.
  • Удобство для пользователя: AOPP автоматизирует проверку владения адресом, избавляя от необходимости загружать скриншоты или заполнять данные вручную.
  • Точность данных и безопасность: Подтверждение адреса происходит через криптографическую подпись, что гарантирует перед совершением перевода, что кошелёк действительно принадлежит вам.

Пошаговый флоу AOPP

  1. Инициация вывода средств

При выводе криптовалюты выберите опцию “Я отправляю средства на кошелек с самостоятельным хранением” и укажите адрес кошелька.

  1. Запрос AOPP

Если ваш кошелёк ещё не подтверждён и требуется соответствие Travel Rule, вы увидите уведомление о непроверенном адресе. Нажав «Подтвердить», откроется всплывающее окно с предложением подтвердить владение кошельком. После нажатия вы будете перенаправлены в интерфейс AOPP.

  1. Откройте свой кошелек

Чтобы завершить проверку, вам понадобится кошелёк с поддержкой AOPP (многие современные кошельки поддерживают этот протокол).

  • Если вы используете аппаратный кошелёк, убедитесь, что он подключён и разблокирован.
  • Если у вас мобильный или десктопный кошелёк, убедитесь, что он обновлён и поддерживает AOPP-подпись.

  1. Получите запрос и подтвердите подпись

Платформа отправит запрос на подпись через AOPP-протокол. Ваш кошелёк отобразит уведомление с просьбой подписать этот запрос, доказывая владение адресом.

Важно: внимательно проверяйте, что именно вы подписываете, и убедитесь, что запрос поступил с нашей платформы.

  1. Валидация подписи

После подписания кошелёк отправит подпись обратно на платформу (обычно через защищённую ссылку или QR-код).

  • Платформа проверит соответствие подписи указанному публичному адресу.
  • Если проверка пройдена успешно, владение адресом подтверждается.

  1. Завершение перевода

После успешной верификации через AOPP можно продолжить вывод средств.

  • Необходимая информация в рамках Travel Rule (например, имя, ID аккаунта) будет безопасно передана вместе с транзакцией.
  • Вы получите подтверждение после отправки или завершения перевода.

Таким образом, AOPP обеспечивает быстрое и безопасное подтверждение владения кошельком при переводе средств. Автоматизация ключевых шагов упрощает процесс и повышает безопасность всех его участников.

Обновления API: Объект Travel Rule

Для пользователей, использующих частный API для снятия средств, был введен новый объект «travel_rule». Этот объект должен содержать следующие параметры:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Эти структурированные данные необходимы для обеспечения соответствия Travel Rule при использовании методов вывода средств API v4.

А вот пример полного описания запроса (для Travel Rule):

  1. Физическое лицо

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

  1. Юридическое лицо

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Для получения более подробной информации смотрите документацию по API.

Для чего нужны эти обновления

Travel Rule - это международный стандарт, требующий от финансовых учреждений и бирж собирать и передавать определенную информацию о лицах, совершающих и получающих транзакции. Эти обновления гарантируют, что мы остаемся в соответствии с этими правилами, способствуя прозрачности и безопасности криптовалютной экосистемы.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

  1. Что произойдет, если я не укажу необходимую информацию? При отсутствии обязательных данных ваш запрос на вывод средств может быть отсрочен или отклонен до тех пор, пока не будут заполнены все необходимые поля.

  2. Распространяются ли эти изменения на всех пользователей? В настоящее время эти обновления распространяются только на пользователей из региона ЕЭЗ.

  3. Эти изменения распространяются на все виды снятия средств? Нет, эти изменения касаются только вывода криптовалют. Вывод фиатных средств остается неизменным.

Поддержка

В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:

  • Оставить запрос на нашем сайте;
  • Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
  • Написать в чат, воспользовавшись кнопкой в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите ).

Была ли эта статья полезной?

Пользователи, считающие этот материал полезным: 2 из 2