Обзор
Travel Rule - это международная нормативная база, призванная повысить прозрачность и безопасность финансовых операций. Оно требует от финансовых учреждений и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать и передавать конкретную информацию об отправителе и получателе криптовалютных транзакций для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
В соответствии с международными правилами Travel Rule мы вносим важные и обязательные обновления в процесс снятия средств и функциональные возможности API. Обратите внимание, что это только первая итерация обновлений Travel Rule, и в ближайшем будущем ожидаются дополнительные изменения.
Изменения в интерфейсе вывода средств
Для пользователей из региона ЕЭЗ теперь требуется дополнительная информация при выводе криптовалюты. Необходимо заполнить следующие поля:
- Платформа назначения: Укажите платформу, на которую отправляются средства.
-
Тип получателя: Укажите, является ли получатель физическим или юридическим лицом.
- Если это физическое лицо: Укажите имя и фамилию получателя.
-
-
- Если юридическое лицо: Укажите название юридического лица и его адрес.
-
Эти поля обеспечивают сбор необходимой информации в процессе вывода, соответствуя стандартам соблюдения требований.
Обновления API: Объект Travel Rule
Для пользователей, использующих частный API для снятия средств, был введен новый объект «travel_rule». Этот объект должен содержать следующие параметры:
{
"travelRule" : {
"type": [individual, entity], // receiver type
"vasp": <string>, // destination platform (VASP) name
"name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name
"address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address
}
}
Эти структурированные данные необходимы для обеспечения соответствия Travel Rule при использовании методов вывода средств API v4.
А вот пример полного описания запроса (для Travel Rule):
- Физическое лицо
{
"ticker": "BTC",
"amount": "0.5",
"address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",
"uniqueId": "24529046",
"travelRule": {
"type": "individual",
"vasp": "Binance",
"name": "John",
"address": "Doe"
},
"request": "{{request}}",
"nonce": "{{nonce}}"
}
- Юридическое лицо
"ticker": "BTC",
"amount": "1.2",
"address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",
"uniqueId": "24529047",
"travelRule": {
"type": "entity",
"vasp": "Kraken",
"name": "Acme Corp",
"address": "123 Business Street, London, UK"
},
"request": "{{request}}",
"nonce": "{{nonce}}"
}
Для получения более подробной информации смотрите документацию по API.
Для чего нужны эти обновления
Travel Rule - это международный стандарт, требующий от финансовых учреждений и бирж собирать и передавать определенную информацию о лицах, совершающих и получающих транзакции. Эти обновления гарантируют, что мы остаемся в соответствии с этими правилами, способствуя прозрачности и безопасности криптовалютной экосистемы.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Что произойдет, если я не укажу необходимую информацию?
При отсутствии обязательных данных ваш запрос на вывод средств может быть отсрочен или отклонен до тех пор, пока не будут заполнены все необходимые поля.
Распространяются ли эти изменения на всех пользователей?
В настоящее время эти обновления распространяются только на пользователей из региона ЕЭЗ.
Эти изменения распространяются на все виды снятия средств?
Нет, эти изменения касаются только вывода криптовалют. Вывод фиатных средств (национальных валют) остается неизменным.
Поддержка
В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:
- Оставить запрос на нашем сайте;
- Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
- Написать в чат, воспользовавшись кнопкой
в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите
).