Для проведения обменов и работы с фиатными валютами: EUR, USD, UAH и KZT, обменным сервисам, размещённым на собственных сайтах, необходимо внедрить процедуры KYC (Know Your Customer) и верификацию банковских карт.
Перед подключением или возобновлением работы фиатного шлюза необходимо провести демонстрацию реализации процедуры KYC и верификации карт на сайте обменного сервиса. При депозите и выводе валют EUR, USD и KZT посредством API обязательна как верификация KYC пользователя, так и верификация карты. Для валюты UAH фиатные шлюзы, к сожалению, на данный момент временно недоступны.

Внедрение KYC

Для обменных сервисов

Для реализации KYC-процедуры необходимо запрашивать у пользователей следующие материалы:

1. Фотография одного из документов, удостоверяющих личность:
   • Паспорт (первая страница);
   • ID-карта (лицевая сторона);
   • Другой официальный документ, удостоверяющий личность (лицевая сторона).
2. Селфи пользователя с документом, удостоверяющим личность.
   Обратите внимание: на фотографии должно чётко отображаться лицо пользователя и сам документ.

Для Telegram-ботов

Варианты реализации KYC в Telegram-ботах:

1. Интеграция с Sumsub — бот должен быть интегрирован с Sumsub, чтобы пользователь мог пройти верификацию самостоятельно.
2. Ручная верификация — пользователь должен предоставить селфи с документом, а также с листом бумаги, на котором указана дата и подпись. Этот процесс должен происходить через браузер на устройстве пользователя, чтобы обменный сервис мог сохранить необходимые данные.
   
   

Хранение данных

Обменный сервис или бот должен обеспечить сбор и надёжное хранение всех пользовательских данных. Важно предусмотреть возможность передачи этих данных по запросу от WhiteBIT. Кроме того, в боте должна быть реализована веб-форма, через которую пользователь подтверждает свои данные — это необходимо для фиксации IP-адреса и информации о сессии устройства.
Данные по заявке пользователя необходимо хранить в вашей базе на протяжении 5 лет.

Внедрение верификации карт

Для подключения фиатного шлюза WhiteBIT и проведения обменов с фиатными валютами, обменный сервис обязан внедрить процедуру верификации банковских карт пользователей. Это касается как физических, так и виртуальных карт.

Требования к обменному сервису:

1. Запросить у пользователя изображения, необходимые для подтверждения владения картой:

• Для физической карты — фотография карты, на которой отчётливо видны первые 6 и последние 4 цифры номера карты).
• Для виртуальной карты — два изображения:
  • скриншот из интернет-банкинга, где отображаются последние 4 цифры номера карты и срок её действия;
  • фотография пользователя с листом бумаги, на котором указаны ФИО, дата, подпись, а также рядом размещён телефон с открытым приложением банка, где видна карта.

2. В случае, если пользователь использует неименную карту, необходимо дополнительно запросить выписку из банка, подтверждающую его право владения картой;
3. Все собранные изображения и документы должны храниться в системе обменного сервиса.
   
   

Обратите внимание: важно предусмотреть возможность предоставления этих данных по запросу от WhiteBIT.

Действия пользователя:

1. При создании заявки на обмен, после нажатия кнопки "Начать обмен", должно открыться окно с инструкцией по верификации карты;
2. Пользователь должен предоставить указанные изображения в зависимости от типа карты, а при использовании неименной карты — загрузить банковскую выписку, подтверждающую его право владения этой картой.
3. Дождаться проверки и подтверждения карты обменным сервисом перед продолжением обменной операции.
   
   

Стоит помнить, что процесс верификации можно реализовать как и через специальный раздел "Верификация" на сайте обменного сервиса, так и через всплывающее окно, появляющееся во время создания заявки, в зависимости от удобства реализации такого функционала на сайте.

Также примите во внимание: если вы используете скрипт BoxExchanger или PremiumExchanger, обратитесь к соответствующему представителю или ознакомьтесь с инструкциями по активации методов верификации, уже реализованных на стороне скрипта и соответствующих требованиям WhiteBIT.

Для вашего удобства приведены ссылки на соответствующую документацию:

• Инструкция для BoxExchanger
• Верификация KYC в PremiumExchanger
• Верификация карт в PremiumExchanger

Важная информация

Для использования услуг биржи WhiteBIT на вашем сервисе не должны присутствовать:

• Направления с подсанкционными валютами или валютами, с которыми мы не работаем, в частности RUB и BYN;
• Банков, сервисов, платежных систем и соцсетей из РФ и РБ, а также сервисов Dark Market;
• Полный список стран, валют и доменов, с которыми мы не сотрудничаем, представлен ниже.

Также обратите внимание, что при работе с USD мы принимаем карты не всех банков — карты некоторых стран попадают под ограничения.

В случае нарушения требований к сервису могут быть применены санкции в виде отключения услуг WhiteBIT, если:

• указанные валюты или сервисы будут добавлены после интеграции с WhiteBIT;
• будут нарушены другие правила пользовательского соглашения WhiteBIT.

Поддержка

В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:

• Обратится в поддержку через персональный чат или напрямую к вашему персональному менеджеру;
• Оставить запрос на нашем сайте;
• Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
• Написать в чат, воспользовавшись кнопкой в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите ).