Что такое Travel Rule и к кому это относится

Travel Rule – это международное нормативное требование для повышения прозрачности и безопасности финансовых транзакций.

Она обязывает финансовые учреждения и поставщиков услуг с виртуальными активами (VASPs) собирать и передавать определенную информацию об отправителе и получателе криптовалютных транзакций, чтобы предотвратить отмывание средств и финансирование терроризма.

Когда применяется Travel Rule

Travel Rule действует как для депозитов, так и для выводов.
 

Данные, которые могут потребоваться:

• Имя и фамилия
• Название платформы (VASP)
• Страна резиденции
   

Кастодиальные и некастодиальные кошельки

Кастодиальный кошелек – частные ключи сохраняет третья сторона (биржа, сервис).

Признаки:

• Нет seed-фразы или частного ключа
• Вход через email или телефон
  Платформа подписывает транзакции вместо вас 

Некастодиальный кошелек – частные ключи хранит владелец.

Признаки:

• Есть seed-фраза (12/24 слова)
• Можно импортировать в другое приложение
• Вы сами подписываете транзакции
   

Что такое AOPP и зачем он нужен

Address Ownership Proof Protocol (AOPP) – протокол, автоматизирующий подтверждение владения кошельком.

Преимущества:

• Подтверждение без скриншотов и ввода данных вручную
• Криптографическая подпись в кошельке как доказательство владения
• Безопасная передача данных вместе с транзакцией

Подготовка к верификации

Перед верификацией подготовьте:

• Адрес кошелька в нужной сети
• Доступ к кошельку (расширение, мобильное приложение или аппаратное устройство)
• Стабильное интернет-соединение
• Обновленную версию приложения или расширение кошелька
   

Верификация кошелька для разных сетей

Ethereum и другие EVM-совместимые сети

Поддерживаемые кошельки:

• Ledger, Trezor
• MetaMask (расширение), Trust Wallet (приложение), WalletConnect и другие

Ledger / Trezor:

1. Подключите кошелек к устройству и разблокируйте его.
2. Выберите кошелек в AOPP.

• В Ledger – подтвердите во всплывающем окне браузера.

• В Trezor — нажмите Pair devices и подтвердите во всплывающем окне обозревателя.

3. Подпишите сообщение.
4. Статус — Verified.
    

MetaMask:

1. Установите и откройте расширение.
2. Авторизируйтесь.
3. В AOPP нажмите MetaMask.
4. Подпишите сообщение.
5. Нажмите Confirm.

Trust Wallet (WalletConnect):

1. Откройте Trust Wallet на телефоне.
2. В AOPP выберите WalletConnect.
3. Отсканируйте QR-код.
4. Подпишите сообщение в приложении.

Tron

Поддерживаемые кошельки:

• Ledger
• TronLink (расширение или мобильное приложение)
   

TronLink (браузер):

1. Авторизируйтесь в расширении TronLink.
2. Перейдите на TronScan.org.
3. Нажмите Connect Wallet → TronLink.
4. В More — Sign & Verify.
5. Вставьте сообщение с AOPP.
6. Подпишите и закодируйте в Base64 (для этого нужно использовать сторонний ресурс).
7. Вставьте подпись и адрес в WhiteBIT.

TronLink (мобильное приложение):

1. В мобильном приложении перейдите в раздел Discover.
2. Перейдите на TronScan.org.
3. Повторите шаги из браузерной инструкции, а именно More — Sign & Verify и последующие.

Обратите внимание: WhiteBIT не несет ответственности за верификацию с помощью сторонних платформ.
 

Solana

Поддерживаемые кошельки:

• Ledger
• Phantom, Metamask и другие кошельки, поддерживающие сеть Solana.
   

Phantom:

1. Подключите кошелек к SolScan.io нажав Connect Wallet.
2. В Resources выберите Sign Message.
3. Вставьте сообщение, подпишите.
4. Вставьте подпись в WhiteBIT (без Base64).

Bitcoin

Поддерживаемые кошельки:

• Ledger
• BlueWallet (мобильный)
   

BlueWallet:

1. Откройте кошелек и нажмите три точки.
2. Выберите Sign/Verify Message.
3. Вставьте сообщение с AOPP.
4. Подпишите и вставьте в WhiteBIT.

Поддерживаемые сети

Верификация доступна для:

• Tron
• Solana
• BTC
• Ethereum
• BSC
• REEF
• Polygon (Voxel)
   

Верификация невозможна для других сетей. Выберите вывод на другую биржу и укажите название кошелька в поле VASP.