Ви активний користувач WhiteBIT та раптово отримали лист про AML-заморожування одного з депозитів? Ми розуміємо, що перелік запитуваних матеріалів для підтвердження транзакції може змусити непокоїтися про безпеку своїх коштів.

Саме тому в цій статті спробуємо розібратися з причинами такої ситуації та варіантами її вирішення. 

Чому спрацьовує заморожування?

У своїй роботі біржа WhiteBIT керується принципами прозорості та “чистоти” коштів, дотримуючись правил безпеки та діючи у межах правового поля. Для цього WhiteBIT використовує ризикоорієнтований підхід до протидії/запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або фінансуванню тероризму (Anti-Money Laundering). 

Рівень ризику тієї чи іншої транзакції визначається за допомогою спеціально розробленої комплексної системи, в тому числі з використанням високопродуктивних інструментів. Якщо транзакція є несанкціонованою, помилковою, шахрайською, аномальною або незаконною, або ж ми виявили будь-які інші операції з високим рівнем ризику, що не відповідають нашим внутрішнім процедурам комплаєнсу, то подібні транзакції можуть вважатися підозрілими і заморожуватися на основі п. 4.4. Угоди користувача. 

Важливо: біржа WhiteBIT гарантує безпеку ваших коштів на момент їх утримання до завершення перевірки транзакції.

Що відбувається з коштами під час заморозки?

Якщо за результатами перевірки транзакції не буде виявлено ознак причетності до незаконної діяльності, кошти будуть розморожені та успішно зараховані на Основний баланс. Ми обов'язково повідомимо вас про це листом на електронну пошту.

Крім того, для деяких транзакцій може бути надана можливість повернення коштів (Refund). У цьому випадку команда підтримки обов'язково повідомить про це.

Розгляньмо алгоритм дій у такому випадку.

Щойно ваша транзакція отримає статус “Скасований”, ви зможете створити заявку на Refund. Для цього перейдіть у розділ "Історія/Депозити".

1. Відкрийте деталі відповідної транзакції та натисніть на кнопку "Повернення". Зверніть увагу, що ця кнопка буде доступна лише в окремому індивідуальному випадку і лише для транзакцій, стосовно яких буде прийнято рішення про можливість повернення.

2. Після цього у вікні "Запит на повернення" необхідно вказати адресу, на яку буде відправлено кошти. 

Зверніть увагу! Вказана вами для повернення коштів адреса не має належати нашій біржі. Також переконайтеся, що адреса вказана коректно, оскільки цей переказ не може бути скасованим чи перевідправленим після підтвердження.

3. Підтвердьте створення заявки на "Refund". Вам прийде код на e-mail. Введіть його у відповідне поле у вікні підтвердження. Також необхідно ввести код 2FA (якщо функція увімкнена на акаунті).

4. У разі ухвалення позитивного рішення щодо повернення коштів, при переході в деталі транзакції в особистому кабінеті можна побачити напис "Кошти було повернено".

Питання, що могли виникнути:

Скільки часу займає розгляд заявки на повернення транзакції?

Період розгляду залежить від індивідуальних особливостей кожного випадку і може варіюватися від 24-х до 72-х годин з моменту надання матеріалів у повному обсязі за умови, якщо щодо вашої ситуації не виникне додаткових питань.

Яка комісія за Refund? 

Комісія мережі буде автоматично вирахувана під час відправлення транзакції. Будь-які додаткові комісії біржею не стягуються.

Чи завжди доступне для мене повернення заморожених коштів?
Повернення замороженої транзакції — рішення, винесення якого може зайняти тривалий час залежно від кожної індивідуальної ситуації. Також можливі випадки перегляду рішення.

Таким чином, Refund доступний не кожному користувачу і лише в окремих випадках.

Де я можу ознайомитися з політикою AML?

Уся інформація стосовно AML розміщена у відповідному розділі нашої біржі. 

Як вберегти свої кошти від заморожування?

Перед здійсненням транзакції рекомендуємо вам проводити перевірку адреси, з якої кошти надходитимуть на ваш баланс, на предмет зв'язку з платформами високого ризику. 

Що відбувається з моїми коштами на час заморожування?
WhiteBIT гарантує безпеку й збереження ваших коштів протягом всього часу додаткової перевірки.
Хочемо запевнити в тому, що якщо ваші кошти не причетні до протиправної/незаконної діяльності, проходження цієї перевірки не складе жодних труднощів.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

• Залишити запит на нашому сайті;
• Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
• Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).