Ви активний користувач WhiteBIT та раптово отримали лист про AML-блокування одного з депозитів? Ми розуміємо, що перелік запитуваних матеріалів для підтвердження транзакції може змусити непокоїтися про безпеку своїх коштів.

Саме тому в цій статті спробуємо розібратися з причинами такої ситуації та варіантами її вирішення. 

Чому спрацьовує блокування?

У своїй роботі біржа WhiteBIT керується принципами прозорості та “чистоти” коштів, дотримуючись правил безпеки та діючи у межах правового поля. Для цього WhiteBIT використовує ризикоорієнтований підхід до протидії/запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або фінансуванню тероризму (Anti-Money Laundering). 

Рівень ризику тієї чи іншої транзакції визначається за допомогою спеціально розробленої комплексної системи, в тому числі з використанням високопродуктивних інструментів. Якщо транзакція не відповідає відомим видам діяльності або звичним алгоритмам поводження користувача, вона може вважатися підозрілою та блокуватися на основі п. 4.4. Угоди користувача. 

Простими словами, якщо кошти, які ви відправили на нашу платформу, не були задіяні в незаконній діяльності, не причетні до платформ, що перебувають під санкціями чи даркнет платформ, депозит буде успішно зараховано на ваш основний баланс. У протилежному випадку, для зарахування транзакції на акаунт ми зв’яжемося з вами для проходження додаткової перевірки. 

Важливо: біржа WhiteBIT гарантує безпеку ваших коштів на момент їх утримання до завершення перевірки транзакції AML-відділом. 

Як повернути свої кошти?

Якщо за результатами перевірки транзакції не буде виявлено ознак причетності до незаконної діяльності, кошти будуть розблоковані та успішно зараховані на ваш основний баланс, про що ми обов’язково сповістимо вас листом на електронну пошту. 

Окрім цього, деяким транзакціям за індивідуальним рішенням AML-відділу може бути надано можливість на повернення коштів (Refund). Вам буде надіслане відповідне повідомлення про таку можливість від нашої команди Підтримки. 

Розгляньмо алгоритм дій у такому випадку.

Щойно ваша транзакція отримає статус “Canceled”, ви зможете створити заявку на Refund. Для цього перейдіть у розділ "Історія/Депозити".

1. Відкрийте деталі відповідної транзакції та натисніть на кнопку "Refund". Зверніть увагу, що ця кнопка буде доступна лише в окремому індивідуальному випадку і лише для транзакцій, стосовно яких буде прийнято рішення про можливість повернення.

2. Після цього у вікні "Request to Refund" необхідно заповнити дані: обрати валюту, кількість та адресу, на яку буде відправлено кошти. 

Зверніть увагу! Вказана вами для повернення коштів адреса не має належати нашій біржі. Також переконайтеся, що всі дані внесені коректно, оскільки цей переказ не може бути скасованим чи перевідправленим після підтвердження.

3. Підтвердьте створення заявки на "Refund". Вам прийде код на e-mail. Введіть його у відповідне поле у вікні підтвердження. Також необхідно ввести код 2FA (якщо функція увімкнена на акаунті).

4. У разі ухвалення позитивного рішення щодо повернення коштів, при переході в деталі транзакції в особистому кабінеті можна побачити напис "Funds have been returned".

Питання, що могли виникнути

Скільки часу займає розгляд заявки на повернення транзакції?

Період розгляду залежить від індивідуальних особливостей кожного випадку і може варіюватися від 24-х до 72-х годин з моменту надання матеріалів у повному обсязі за умови, що в AML-відділу не виникло додаткових запитань.

Яка комісія за Refund? 

Комісія мережі буде автоматично вирахувана під час відправлення транзакції. Будь-які додаткові комісії біржею не стягуються.

Чи завжди доступне для мене повернення заблокованих коштів?
Повернення заблокованої транзакції — рішення, винесення якого може зайняти тривалий час залежно від кожної індивідуальної ситуації. Також можливі випадки перегляду рішення.

Таким чином, Refund доступний не кожному користувачу і лише в окремих випадках.

Де я можу ознайомитися з політикою AML?

Уся інформація стосовно AML розміщена у відповідному розділі нашої біржі. 

Як вберегти свої кошти від блокування?

Перед здійсненням транзакції рекомендуємо вам проводити перевірку адреси, з якої кошти надходитимуть на ваш баланс, на предмет зв'язку з платформами високого ризику. 

Провести перевірку адреси таких валют, як: BCH, BTC, LTC, TRX*, USDT (ERC-20) можна за посиланням. 

* під тікером TRX є змога також перевірити адресу для USDT (TRC-20). Зверніть увагу, що перевірка відбувається кількома провайдерами та вручну, тому результат може відрізнятися.

Що відбувається з моїми коштами на час блокування?
WhiteBIT гарантує безпеку й збереження ваших коштів протягом всього часу додаткової перевірки AML-відділом.
Хочемо запевнити в тому, що якщо ваші кошти не причетні до протиправної/незаконної діяльності, проходження цієї перевірки не складе жодних труднощів.

Який допустимий рівень ризику при перевірці транзакції?

Процедура AML перевірки є комплексною і проводиться під час оцінки безлічі факторів. Цю перевірку проходить кожна транзакція. Однак імовірність блокування коштів вища при досягненні сигналу ризику "sanctions" або “dark” 5% і більше.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

• Залишити запит на нашому сайті;
• Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
• Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).