Огляд 

Travel Rule - це міжнародна нормативна база, покликана підвищити прозорість і безпеку фінансових операцій. Воно вимагає від фінансових установ і постачальників послуг віртуальних активів (VASP) збирати і передавати конкретну інформацію про відправника та одержувача криптовалютних транзакцій для запобігання незаконній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму.

Відповідно до міжнародних правил Travel Rule ми вносимо важливі та обов'язкові оновлення в процес зняття коштів і функціональні можливості API. Зверніть увагу, що це тільки перша ітерація оновлень Travel Rule, і в найближчому майбутньому очікуються додаткові зміни.

Зміни в інтерфейсі виведення коштів

Для користувачів з регіону ЄЕЗ тепер потрібна додаткова інформація при виведенні криптовалюти. Необхідно заповнити наступні поля:

1. Платформа призначення: Вкажіть платформу, на яку надсилаються кошти.
2. Тип одержувача: Вкажіть, чи є одержувач фізичною або юридичною особою.
   
   
   • Якщо це фізична особа: Вкажіть ім'я та прізвище одержувача.
     
     
   • Якщо юридична особа: Вкажіть назву юридичної особи та її адресу.

Ці поля забезпечують збір необхідної інформації під час процесу виведення, відповідаючи стандартам дотримання вимог.

Флоу AOPP для виведення коштів відповідно до Travel Rule

Address Ownership Proof Protocol (AOPP) допомагає криптовалютним платформам відповідати вимогам регулювання, таким як Travel Rule, що вимагає ідентифікації та верифікації сторін, які беруть участь у криптовалютних транзакціях. AOPP дозволяє користувачеві підтвердити володіння гаманцем перед виведенням чи отриманням коштів.

Travel Rule зобов'язує криптовалютні сервіси збирати певні дані (інформацію про відправника/одержувача) при переказах між біржами або гаманцями. AOPP полегшує цей процес, автоматизуючи перевірку володіння гаманцем.

Навіщо потрібний AOPP?

• Регуляторна відповідність: Travel Rule вимагає передачі певних даних про відправників та одержувачів між фінансовими установами для боротьби з незаконною діяльністю.
• Зручність користувача: AOPP автоматизує перевірку володіння адресою, позбавляючи необхідності завантажувати скриншоти або заповнювати дані вручну.
• Точність даних та безпека: Підтвердження адреси відбувається через криптографічний підпис, що гарантує, що гаманець дійсно належить вам.
  
  

Покроковий флоу AOPP

1. Ініціація виведення коштів

При виведенні криптовалюти виберіть опцію “Я надсилаю кошти на гаманець із самостійним зберіганням” та вкажіть адресу гаманця.

2. Запит AOPP

Якщо ваш гаманець ще не підтверджений і необхідна відповідність Travel Rule, ви побачите повідомлення про неперевірену адресу. Натиснувши "Підтвердити", ви побачите спливаюче вікно з пропозицією підтвердити володіння гаманцем. Після натискання ви будете перенаправлені в інтерфейс AOPP.

3. Відкрийте свій гаманець

Щоб завершити перевірку, вам знадобиться гаманець з підтримкою AOPP (багато сучасних гаманців підтримують цей протокол).

• Якщо ви використовуєте апаратний гаманець, переконайтеся, що він підключений та розблокований.
• Якщо у вас мобільний або десктопний гаманець, переконайтеся, що він оновлений і підтримує AOPP-підпис.
  
  

4. Отримайте запит та підтвердіть підпис

Платформа надішле запит на підпис через протокол AOPP. Ваш гаманець відобразить повідомлення із проханням підписати цей запит, підтверджуючи володіння адресою.

Важливо: уважно перевірте, що саме ви підписуєте, та переконайтеся, що запит надійшов з нашої платформи.

5. Валідація підпису

Після підписання гаманець відправить підпис назад на платформу (зазвичай через захищене посилання або QR-код).

• Платформа перевірить відповідність підпису вказаній публічній адресі.
• Якщо перевірку пройдено успішно, володіння адресою підтверджується.
  
  

6. Завершення переказу

Після успішної верифікації через AOPP ви зможете продовжити виведення коштів.

• Необхідна інформація в рамках Travel Rule (наприклад, ім'я, ID облікового запису) буде безпечно передана разом із транзакцією.
• Ви отримаєте підтвердження після відправки або завершення переказу.
  
  

Таким чином, AOPP забезпечує швидке та безпечне підтвердження володіння гаманцем під час переказу коштів. Автоматизація ключових кроків спрощує процес та підвищує безпеку всіх його учасників.

Оновлення API: Об'єкт Travel Rule

Для користувачів, які використовують приватний API для зняття коштів, було введено новий об'єкт «travel_rule». Цей об'єкт має містити такі параметри:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Ці структуровані дані необхідні для забезпечення відповідності Travel Rule під час використання методів виведення коштів API v4.

А ось приклад повного опису запиту (для Travel Rule):

1. Фізична особа

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

2. Юридична особа

{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Для отримання більш детальної інформації дивіться документацію по API.

Чому ці оновлення необхідні

Travel Rule - це міжнародний стандарт, що вимагає від фінансових установ та бірж збирати і передавати певну інформацію про осіб, які здійснюють і отримують транзакції. Ці оновлення гарантують, що ми залишаємося відповідно до цих правил, сприяючи прозорості та безпеці криптовалютної екосистеми.

Поширені запитання (FAQ)

1. Що станеться, якщо я не вкажу необхідну інформацію? За відсутності обов'язкових даних ваш запит на виведення коштів може бути затримано або відхилено до тих пір, поки не буде заповнено всі необхідні поля.
2. Чи поширюються ці зміни на всіх користувачів? Наразі ці оновлення поширюються тільки на користувачів із регіону ЄЕЗ.
3. Ці зміни поширюються на всі види зняття коштів? Ні, ці зміни стосуються тільки виведення криптовалют. Виведення фіатних коштів залишається незмінним.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

• Залишити запит на нашому сайті;
• Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
• Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).