Вимоги до Travel Rule: Оновлення інтерфейсу та API для виведення криптовалют

Огляд 

Travel Rule - це міжнародна нормативна база по боротьбі з відмиванням грошей (AML), яка вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP) передавати ключові дані про відправника та одержувача певних транзакцій у блокчейні.

Хоча MiCA офіційно діє з 2023 року, його конкретні зобов'язання щодо Travel Rule набувають чинності для криптовалютних бірж у 2024-2025 роках. Ми активуємо цю функцію 19 травня 2025 року, надаючи вам чіткий робочий процес для надання необхідних даних, щоб ваша транзакція могла бути оброблена з мінімальною затримкою і в повній відповідності з MiCA.

Відповідно до міжнародних правил Travel Rule ми вносимо важливі та обов'язкові оновлення в процес поповнення та зняття коштів і функціональні можливості API. Зверніть увагу, що це тільки перша ітерація оновлень Travel Rule, і в найближчому майбутньому очікуються додаткові зміни.

Підтвердження депозиту

Коли ви поповнюєте свій баланс, за законом ми зобов'язані зібрати основну інформацію про відправника. Поки ви не виконаєте перевірку на відповідність Travel Rule, ми не зможемо зарахувати ваш депозит.

Ви маєте надати підтвердження депозиту в 2 випадках:

  1. Якщо це будь-який депозит ≥ 1 000 USDT (або еквівалент) з власного гаманця (поріг регулювання може варіюватися залежно від юрисдикції);
  2. Якщо це будь-який зовнішній депозит від іншого VASP (навіть невеликі суми, якщо це передбачено у вашій країні).

Для підтвердження депозиту перейдіть у розділ “Історія - Депозити”, знайдіть потрібну транзакцію і натисніть кнопку “Верифікувати”, щоб відкрити форму підтвердження (ця кнопка з'являється автоматично, якщо для депозиту потрібні додаткові дані). Подальші дії залежать від джерела коштів.

Депозит від іншого VASP (біржа, брокер, кастодіальний гаманець)

Щоб підтвердити депозит, отриманий від іншого VASP, потрібно заповнити форму наступним чином:

1. Оберіть “Отримано від VASP”.
2. Надайте:

  • Повне юридичне ім’я відправника (фізична особа чи компанія);
  • Країну проживання/реєстрації відправника;
  • Назву VASP.

3. Натисніть “Надіслати”.

4. Очікуйте розгляду заявки.

Зверніть увагу: переконайтеся, що ім'я та країна збігаються з інформацією, яку може підтвердити біржа. В іншому випадку ви отримаєте повторний запит.

Депозит з власного (некастодіального) гаманця

1. Виберіть “Отримано з власного гаманця”.
2. Система запускає перевірку AOPP (Address Ownership Proof Protocol). AOPP - це відкритий протокол, який доводить, що ви контролюєте адресу відправлення, не розкриваючи жодних конфіденційних даних.
3. У своєму гаманці підпишіть повідомлення, згенероване на інтерфейсі верифікації, приватні ключі не будуть відкриті.
4. Вставте підпис у форму і натисніть “Підтвердити”.
5. Щойно підпис буде перевірено, ваш депозит буде зараховано.

Зверніть увагу: депозит буде залишатися незарахованим до того часу, поки ви не виконаєте дії, передбачені Travel Rule.

Зміни в інтерфейсі виведення коштів

Для користувачів з регіону ЄЕЗ тепер потрібна додаткова інформація при виведенні криптовалюти. Необхідно заповнити наступні поля:

  1. Платформа призначення: Вкажіть платформу, на яку надсилаються кошти.
  2. Тип одержувача: Вкажіть, чи є одержувач фізичною або юридичною особою.

    • Якщо це фізична особа: Вкажіть ім'я та прізвище одержувача.



  • Якщо юридична особа: Вкажіть назву юридичної особи та її адресу.



Ці поля забезпечують збір необхідної інформації під час процесу виведення, відповідаючи стандартам дотримання вимог.

Процес виведення коштів з AOPP відповідно до вимог Travel Rule

Address Ownership Proof Protocol (AOPP) допомагає криптовалютним платформам відповідати вимогам регулювання, таким як Travel Rule, що вимагає ідентифікації та верифікації сторін, які беруть участь у криптовалютних транзакціях. AOPP дозволяє користувачеві підтвердити володіння гаманцем перед виведенням чи отриманням коштів.

Travel Rule зобов'язує криптовалютні сервіси збирати певні дані (інформацію про відправника/одержувача) при переказах між біржами або гаманцями. AOPP полегшує цей процес, автоматизуючи перевірку володіння гаманцем.

Навіщо потрібний AOPP?

  • Регуляторна відповідність: Travel Rule вимагає передачі певних даних про відправників та одержувачів між фінансовими установами для боротьби з незаконною діяльністю.
  • Зручність користувача: AOPP автоматизує перевірку володіння адресою, позбавляючи необхідності завантажувати скриншоти або заповнювати дані вручну.
  • Точність даних та безпека: Підтвердження адреси відбувається через криптографічний підпис, що гарантує, що гаманець дійсно належить вам.

Покроковий флоу AOPP

  1. Ініціація виведення коштів

При виведенні криптовалюти виберіть опцію “Я надсилаю кошти на гаманець із самостійним зберіганням” та вкажіть адресу гаманця.

  1. Запит AOPP

Якщо ваш гаманець ще не підтверджений і необхідна відповідність Travel Rule, ви побачите повідомлення про неперевірену адресу. Натиснувши "Підтвердити", ви побачите спливаюче вікно з пропозицією підтвердити володіння гаманцем. Після натискання ви будете перенаправлені в інтерфейс AOPP.

  1. Відкрийте свій гаманець

Щоб завершити перевірку, вам знадобиться гаманець з підтримкою AOPP (багато сучасних гаманців підтримують цей протокол).

  • Якщо ви використовуєте апаратний гаманець, переконайтеся, що він підключений та розблокований.
  • Якщо у вас мобільний або десктопний гаманець, переконайтеся, що він оновлений і підтримує AOPP-підпис.

  1. Отримайте запит та підтвердіть підпис

Платформа надішле запит на підпис через протокол AOPP. Ваш гаманець відобразить повідомлення із проханням підписати цей запит, підтверджуючи володіння адресою.

Важливо: уважно перевірте, що саме ви підписуєте, та переконайтеся, що запит надійшов з нашої платформи.

  1. Валідація підпису

Після підписання гаманець відправить підпис назад на платформу (зазвичай через захищене посилання або QR-код).

  • Платформа перевірить відповідність підпису вказаній публічній адресі.
  • Якщо перевірку пройдено успішно, володіння адресою підтверджується.

  1. Завершення переказу

Після успішної верифікації через AOPP ви зможете продовжити виведення коштів.

  • Необхідна інформація в рамках Travel Rule (наприклад, ім'я, ID облікового запису) буде безпечно передана разом із транзакцією.
  • Ви отримаєте підтвердження після відправки або завершення переказу.

Таким чином, AOPP забезпечує швидке та безпечне підтвердження володіння гаманцем під час переказу коштів. Автоматизація ключових кроків спрощує процес та підвищує безпеку всіх його учасників.

Особливості верифікації в мережах Tron, Solana

У мережах Tron та Solana верифікація виведення/депозиту дещо складніша, оскільки автоматичний запит на підпис, як, наприклад, в Ethereum, не надходить. Процес виглядає наступним чином:

1. Введення адреси. На сторінці верифікації потрібно вставити адресу гаманця, який плануєте верифікувати.

2. Підпис повідомлення вручну.

Tron (через TronScan):

  • Переходимо на TronScan
  • Натискаємо Connect Wallet (для мобільних пристроїв можуть бути труднощі; у багатьох випадках допомагає використання TronLink).
  • Обираємо: More → Sign & Verify
  • Далі: V2 → Sign Message
  • Вставляємо повідомлення з порталу верифікації (AOPP) та натискаємо Sign Message
  • Після цього отримуємо підпис, але:

Цей підпис не в Base64, тож його необхідно конвертувати на сторонньому сайті.

Solana (через SolScan):

Процес схожий, але використовуються інші сервіси, наприклад, SolScan або Phantom Wallet.

Після конвертації підпису в формат Base64, його потрібно вставити у відповідне поле на сайті верифікації та натиснути Add Proof.

Зверніть увагу: платформа не несе відповідальності за невдалі спроби верифікації, оскільки ці процеси залежать від сторонніх сервісів та гаманців.

Не у всіх мережах є можливість верифікувати web-3 гаманець (наприклад, Polygon, Whitechain). В такому випадку у полі VASP необхідно вказати назву гаманця.

Для кожної мережі гаманець потрібно верифікувати знову. Якщо ви отримали депозит у мережі Polygon, верифікували гаманець, а потім отримуєте депозит в Ethereum, то вам знову доведеться його верифікувати.

Для підтвердження депозиту вам потрібно вказати наступну інформацію:

  • Ім'я відправника
  • Прізвище відправника
  • Назву платформи, з якої відправили кошти
  • Країну проживання відправника.

Оновлення API: Об'єкт Travel Rule

Для користувачів, які використовують приватний API для депозиту та зняття коштів, було введено новий об'єкт «travel_rule». Цей об'єкт має містити такі параметри:

{

  "travelRule" : {

  "type": [individual, entity], // receiver type

  "vasp": <string>, // destination platform (VASP) name

  "name": <string>, // if individual - first_name ; if entity - entity_name

  "address": <string> // if individual - last_name ; if entity - entity_address

}

}

Ці структуровані дані необхідні для забезпечення відповідності Travel Rule під час використання методів депозиту та виведення коштів API v4.

А ось приклад повного опису запиту (для Travel Rule):

  1. Фізична особа
{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "0.5",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529046",

  "travelRule": {

    "type": "individual",

    "vasp": "Binance",

    "name": "John",

    "address": "Doe"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}
  1. Юридична особа
{

  "ticker": "BTC",

  "amount": "1.2",

  "address": "bc1qxy2kgdygjrsqtzq2n0yrf2493p83kkfjhx0wlh",

  "uniqueId": "24529047",

  "travelRule": {

    "type": "entity",

    "vasp": "Kraken",

    "name": "Acme Corp",

    "address": "123 Business Street, London, UK"

  },

  "request": "{{request}}",

  "nonce": "{{nonce}}"

}

Для отримання більш детальної інформації дивіться документацію по API.

Чому ці оновлення необхідні

Travel Rule - це міжнародний стандарт, що вимагає від фінансових установ та бірж збирати і передавати певну інформацію про осіб, які здійснюють і отримують транзакції. Ці оновлення гарантують, що ми залишаємося відповідно до цих правил, сприяючи прозорості та безпеці криптовалютної екосистеми.

Поширені запитання (FAQ)

  1. Що станеться, якщо я не вкажу необхідну інформацію? За відсутності обов'язкових даних ваш запит на депозит чи виведення коштів може бути затримано або відхилено до тих пір, поки не буде заповнено всі необхідні поля.
  2. Чи поширюються ці зміни на всіх користувачів? Наразі ці оновлення поширюються тільки на користувачів із регіону ЄЕЗ.
  3. Ці зміни поширюються на всі види депозиту та зняття коштів? Ні, ці зміни стосуються тільки депозиту та виведення криптовалют. Виведення та депозит фіатних коштів залишається незмінним.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

  • Залишити запит на нашому сайті;
  • Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
  • Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).

Чи була ця стаття корисною?

2 з 2 вважають статтю корисною