Для проведення обмінів і роботи з фіатними валютами: EUR, USD, UAH і KZT, обмінним сервісам, розміщеним на власних сайтах, необхідно впровадити процедури KYC (Know Your Customer) і верифікацію банківських карт.

Перед підключенням або відновленням роботи фіатного шлюзу необхідно провести демонстрацію реалізації процедури KYC і верифікації карт на сайті обмінного сервісу. Під час депозиту і виведення валют EUR, USD і KZT за допомогою API обов'язкова як верифікація KYC користувача, так і верифікація картки. Для валюти UAH фіатні шлюзи, на жаль, наразі тимчасово недоступні.

Впровадження KYC

Для обмінних сервісів

Для реалізації KYC-процедури необхідно запитувати у користувачів наступні матеріали:

1. Фотографія одного з документів, що посвідчують особу:
   • Паспорт (перша сторінка);
   • ID-картка (лицьова сторона);
   • Інший офіційний документ, що посвідчує особу ( лицьова сторона).
2. Селфі користувача з документом, що посвідчує особу.
   Зверніть увагу: на фотографії має чітко відображатися обличчя користувача і сам документ.

Для Telegram-ботів

Варіанти реалізації KYC у Telegram-ботах:

1. Інтеграція з Sumsub — бот має бути інтегрований із Sumsub, щоб користувач міг пройти верифікацію самостійно.
2. Ручна верифікація — користувач має надати селфі з документом, а також з аркушем паперу, на якому зазначено дату і підпис. Цей процес має відбуватися через браузер на пристрої користувача, щоб обмінний сервіс міг зберегти необхідні дані.
   
   

Зберігання даних

Обмінний сервіс або бот повинен забезпечити збір і надійне зберігання всіх призначених для користувача даних. Важливо передбачити можливість передачі цих даних за запитом від WhiteBIT. Крім того, у боті має бути реалізована веб-форма, через яку користувач підтверджує свої дані — це необхідно для фіксації IP-адреси та інформації про сесію пристрою.
Дані за заявкою користувача необхідно зберігати у вашій базі протягом 5 років.

Впровадження верифікації карт

Для підключення фіатного шлюзу WhiteBIT і проведення обмінів з фіатними валютами, обмінний сервіс зобов'язаний впровадити процедуру верифікації банківських карт користувачів. Це стосується як фізичних, так і віртуальних карт.

Вимоги до обмінного сервісу:

1. Запитати у користувача зображення, необхідні для підтвердження володіння карткою:

• Для фізичної карти — фотографія карти, на якій чітко видно перші 6 і останні 4 цифри номера карти).
• Для віртуальної карти — два зображення:
  • скріншот з інтернет-банкінгу, де відображаються останні 4 цифри номера картки і термін її дії;
  • фотографія користувача з аркушем паперу, на якому вказані ПІБ, дата, підпис, а також поруч розміщений телефон з відкритим додатком банку, де видно карту.

2. У разі, якщо користувач використовує неіменну картку, необхідно додатково запросити виписку з банку, що підтверджує його право володіння карткою;
3. Усі зібрані зображення та документи мають зберігатися в системі обмінного сервісу.
   
   

Зверніть увагу: важливо передбачити можливість надання цих даних за запитом від WhiteBIT.

Дії користувача:

1. При створенні заявки на обмін, після натискання кнопки "Почати обмін", повинно відкритися вікно з інструкцією з верифікації картки;
2. Користувач має надати зазначені зображення залежно від типу картки, а в разі використання неіменної картки — завантажити банківську виписку, що підтверджує його право володіння цією карткою.
3. Дочекатися перевірки та підтвердження картки обмінним сервісом перед продовженням обмінної операції.
   
   

Варто пам'ятати, що процес верифікації можна реалізувати як і через спеціальний розділ "Верифікація" на сайті обмінного сервісу, так і через спливаюче вікно, що з'являється під час створення заявки, залежно від зручності реалізації такого функціоналу на сайті.

Також візьміть до уваги: якщо ви використовуєте скрипт BoxExchanger або PremiumExchanger, зверніться до відповідного представника або ознайомтеся з інструкціями з активації методів верифікації, що вже реалізовані на боці скрипта та відповідають вимогам WhiteBIT.

Для вашої зручності наведено посилання на відповідну документацію:

• Інструкція для BoxExchanger
• Верифікація KYC у PremiumExchanger
• Верифікація карт у PremiumExchanger

Важлива інформація

Для використання послуг біржі WhiteBIT на вашому сервісі не повинні бути присутніми:

• Напрямки з підсанкційними валютами або валютами, з якими ми не працюємо, зокрема RUB і BYN;
• Банків, сервісів, платіжних систем і соцмереж із РФ і РБ, а також сервісів Dark Market;
• Повний список країн, валют і доменів, з якими ми не співпрацюємо, подано нижче.

Зауважте, що при роботі з USD ми приймаємо картки не всіх банків — картки деяких країн потрапляють під обмеження.

У разі порушення вимог до сервісу можуть бути застосовані санкції у вигляді відключення послуг WhiteBIT, якщо:

• зазначені валюти або сервіси будуть додані після інтеграції з WhiteBIT;
• будуть порушені інші правила користувацької угоди WhiteBIT.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

• Звернутися в підтримку через персональний чат або безпосередньо до вашого персонального менеджера;
• Залишити запит на нашому сайті;
• Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
• Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).