Como passar a verificação de identidade (KYC)?

O que é a verificação de identidade?

Verificação de identidade (KYC) é um procedimento de verificação para utilizadores da exchange, confirmando a sua identidade através do pedido de dados pessoais. A própria sigla significa “Conheça o Seu Cliente”.

Antes de realizar a verificação de identidade, pode ver como funcionam as nossas ferramentas de trading utilizando Demo-tokens. No entanto, a verificação de identidade é obrigatória para efetuar quaisquer depósitos e levantamentos, criar e ativar códigos WhiteBIT e utilizar a funcionalidade Comprar Cripto.

A verificação de identidade ajuda a proteger a sua conta e a manter os seus fundos seguros. O processo demora apenas alguns minutos e não requer conhecimentos técnicos. A existência da verificação de identidade é um indicador da fiabilidade da exchange. A plataforma que não exige quaisquer dados seus, consequentemente, não assume qualquer responsabilidade para consigo. Além disso, a verificação previne a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Por favor, note: o registo, verificação e utilização dos serviços são permitidos apenas a pessoas que tenham atingido os 18 anos de idade.

Países e territórios proibidos

Atualmente, não aceitamos documentos de identidade de cidadãos ou residentes dos seguintes países e territórios: Afeganistão, Samoa Americana, Ilhas Virgens Americanas, Território de Guam, Irão, Líbia, Estado da Palestina, Porto Rico, Somália, República Popular Democrática da Coreia, Ilhas Marianas do Norte, Reino Unido, Estados Unidos, Síria, República da Bielorrússia, Federação Russa, República do Sudão, Iémen, Canadá, Transnístria, os territórios temporariamente ocupados da Geórgia, República Turca de Chipre do Norte, Saara Ocidental, República Federal da Ambazónia, Kosovo, Sudão do Sul, Trindade e Tobago, Venezuela, Myanmar e os territórios temporariamente ocupados da Ucrânia.

Documentos de identidade de cidadãos ou residentes de todos os países e territórios não listados acima são aceites.

Por favor, note: se não conseguir encontrar o seu país de residência na lista durante a verificação completa, e o seu país não estiver na lista restrita da nossa exchange, por favor tente passar a verificação KYC padrão.

Quais são os níveis de verificação na WhiteBIT?

Para tornar o processo de verificação do utilizador ainda mais transparente e conveniente, estamos a introduzir níveis de verificação: uma nova abordagem estruturada à verificação de identidade. A partir de agora, o nível de verificação determina o leque de serviços disponíveis para o utilizador. Quanto mais alto o nível, mais funcionalidades do ecossistema estarão disponíveis para si. O procedimento de atualização do nível de verificação demora apenas 2-5 minutos. Só precisa de carregar os documentos necessários para obter acesso a novas oportunidades.

Porque implementámos um sistema multi-nível?

Desenvolvemos este sistema para que a verificação não seja apenas um requisito, mas sim um mecanismo claro e conveniente. A nova estrutura é uma solução baseada nos princípios de transparência, rapidez e confiança.

Transparência

Anteriormente, os utilizadores passavam por um único procedimento de verificação e tinham acesso a todas as funcionalidades por padrão. Embora isto parecesse conveniente, também criava confusão, nem todos os produtos estavam claramente ligados aos documentos fornecidos, e as alterações na legislação nem sempre eram refletidas em tempo real.

Com os níveis, esta ligação é clara: cada nível de KYC mostra claramente que funcionalidades ficam disponíveis para o utilizador, para que saiba sempre ao que tem acesso agora e o que precisa de fazer para avançar.

Comodidade

Cada atualização demora apenas alguns minutos, e só precisa de fornecer os documentos exigidos para esse nível em particular. É mais fácil, mais rápido e muito mais responsivo às necessidades dos utilizadores da plataforma. Se completar o nível mais alto, terá acesso a todos os outros.

Segurança

Com cada novo nível de verificação, as medidas de segurança tornam-se mais rigorosas. Por exemplo, os utilizadores do nível mais alto têm de verificar o seu endereço. Esta proteção em múltiplas camadas garante que funções sensíveis como transações fiat e emissão de cartões tenham medidas de segurança mais robustas e que os dados permaneçam encriptados e armazenados de acordo com normas de conformidade rigorosas como o RGPD.

Como melhorar o seu nível?

Cada nível corresponde a um conjunto específico de documentos que desbloqueia o acesso a novos produtos, desde transações simples de cripto até ao acesso total a fundos fiat e muito mais. Esta estrutura passo a passo facilita o aumento do seu nível de verificação à medida que as suas necessidades evoluem.

Por favor, note: dependendo do seu país de cidadania e/ou residência, os utilizadores podem não ter acesso a todas as funcionalidades de trading e ativos de criptomoeda.

Atualmente, existem as seguintes restrições na nossa exchange:

os depósitos e levantamentos de DASH, RLC, SNT, XMR, ZEC, ZEN, MWC e PIVX estão restritos para utilizadores da Áustria, Bélgica, Bulgária, República Checa, Alemanha, Dinamarca, Estónia, Espanha, Finlândia, França, Grécia, Croácia, Hungria, Irlanda, Itália, Lituânia, Luxemburgo, Letónia, Malta, Países Baixos, Polónia, Portugal, Roménia, Suécia, Eslovénia e Eslováquia;
transações com USDT estão restritas para utilizadores de países do EEE, de acordo com o quadro regulatório MiCA da UE;
o WB Earn não está disponível no Canadá, Espanha, Lituânia, Itália e Geórgia;
o saldo de garantia e funcionalidades relacionadas (trading de margem, futuros, empréstimos de cripto) estão restritos para utilizadores do Canadá, Espanha, Lituânia, Itália, Geórgia, Austrália, Alemanha e França;
o QuickSend não está disponível para utilizadores com KYC de países do EEE e Austrália;
o Shake2Send não está disponível na Austrália;
o WhitePool não está disponível para cidadãos e residentes do Bangladesh, Bolívia, China, Argélia, Egito, Kuwait, Marrocos, Macedónia do Norte e Nepal.

Para atualizar o nível, deve realizar as seguintes ações:
1. Aceda à página de verificação e atualize o seu nível atual.
2. Carregue os documentos necessários, adicione qualquer informação em falta ou complete a verificação por vídeo — dependendo do nível que pretende confirmar.
3. Aguarde a confirmação. A verificação demora de alguns minutos até 24 horas, dependendo da carga do sistema.

Por favor, note: atualmente é impossível passar a verificação KYC utilizando o serviço “Diia”. O serviço ‘Дія’ está atualmente indisponível na nossa exchange para verificação de identidade.

Para atualizar com sucesso o seu nível, é importante carregar apenas fotos nítidas e documentos válidos, preencher corretamente o formulário, especialmente o seu endereço de residência, e verificar se a informação corresponde aos seus documentos pessoais.

Por favor, note: o acesso atual à funcionalidade da exchange não será cancelado. Permanecerá ativo até que as regras de verificação sejam atualizadas, após o que poderá simplesmente ver o seu nível.

Níveis disponíveis

Nível 0 (Principiante)

Deve confirmar o seu endereço de email (registe-se na exchange).

Funcionalidade disponível:

Visualizar a funcionalidade da exchange e demo tokens
Programa de referência

Nível 1 (Básico) / Não disponível para utilizadores da UE

Dados do requerente
Documento de identificação
Verificação de vivacidade

Funcionalidade disponível:

Funcionalidade do Nível 0
Depósito cripto e levantamento
Depósito fiat e levantamento
P2P
Trading de margem
Futuros
Acesso à API, verificação KYC básica, login Apple e Google login (OAuth), autorização por QR e programa de referência (para utilizadores não UE)

Nível 2 (Pro) / Nível 1 para utilizadores de países da UE

Dados do requerente
Documento de identificação
Verificação de vivacidade
Questionário
Comprovativo de morada (para utilizadores da UE)
Número de telefone (para utilizadores da UE)

Funcionalidade disponível:

Nível 3 (Avançado/WhiteBIT Nova) / Nível 2 para utilizadores de países da UE

Dados do requerente
Documento de identificação
Verificação de vivacidade
Questionário
Comprovativo de morada
Número de telefone

Funcionalidade disponível:

Funcionalidade do Nível 2
WhiteBIT Nova

Como passar a verificação de identidade no site?

Vá a “Definições de conta” e abra a secção "Verificação".

Neste link pode encontrar a instrução em vídeo detalhada.

Importante: a secção de verificação está disponível apenas para utilizadores registados.

1. Selecione o seu país e clique em “Começar” junto ao nível de verificação apropriado.

Por favor, note: uma lista de países e territórios proibidos cujos documentos não aceitamos atualmente, na secção relevante deste artigo.

2. Concorde com o processamento dos seus dados pessoais.

3. Preencha o formulário, indicando a sua morada de residência e fornecendo respostas ao questionário.

Se morar num dos países listados abaixo, também terá de preencher os campos com o seu nome completo e data de nascimento:

Ucrânia;
Nigéria;
Djibouti;
China;
Japão.

Por favor, note: como o formulário é automaticamente ignorado quando volta a realizar o procedimento de verificação de identidade, para voltar ao formulário, onde pode fazer as alterações necessárias - deve clicar em "Voltar" na página de seleção de documentos.

4. Selecione um documento de identificação. Existem 3 opções disponíveis: cartão de cidadão, passaporte ou autorização de residência. Escolha a forma mais conveniente e tire uma foto do documento.

Por favor, note: De acordo com o país escolhido, a lista de documentos pode ser diferente.

Vamos analisar de perto cada uma das opções propostas:

Cartão de cidadão. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.
Passaporte. Tire uma foto da página com a informação atual conforme mostrado na captura de ecrã.

Importante: o nome e apelido no formulário devem coincidir exatamente com o nome e apelido que aparecem nas fotos que carregar.

Autorização de residência. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.

Por favor, note: Não existe opção para carregar fotos de documentos da sua galeria. Tem de tirar a foto em tempo real.

5. Verificação por vídeo. Isto simplifica e acelera o procedimento de verificação. De acordo com as instruções do interface, deve virar a cabeça de um lado para o outro. Isto pode ser feito através da app ou da versão web.

Por favor, note: se estiver a realizar a Verificação Completa (recomendado) para desbloquear todas as funcionalidades da exchange, incluindo o pedido e utilização do cartão WhiteBIT Nova, um dos passos obrigatórios é a verificação de morada (PoA).

Como parte desta verificação, deve preencher um formulário com os seus dados de morada atuais em inglês, escolher o tipo de documento que comprova a sua morada (por exemplo, extrato bancário, fatura de serviços públicos, etc.) e carregar o ficheiro correspondente.

Toda a informação inserida deve corresponder totalmente aos dados do documento. Assim que a verificação for concluída com sucesso, poderá utilizar o cartão WhiteBIT Nova e aceder a outras funcionalidades avançadas da exchange.

6. Acordo do Utilizador e edição de dados no formulário. Para continuar o procedimento de verificação, deve confirmar a conformidade com várias cláusulas do Acordo do Utilizador. Para isso, basta assinalar as caixas correspondentes.

O preenchimento do questionário financeiro é obrigatório para depósitos e levantamentos através dos seguintes fornecedores de pagamento: Checkout (Visa/Mastercard), Apple Pay, Google Pay, Clear Junction (SEPA, SEPA Instant), ZEN, Any.Money, FINCI, Moneygram.

Para utilizar estes fornecedores, deve ter a verificação de identidade que inclua o questionário financeiro preenchido. Se estes dados estiverem em falta, receberá um pedido para atualizar a sua verificação:

se completou a verificação há muito tempo, terá de a atualizar com o questionário financeiro;
se a sua verificação atual foi concluída sem o questionário financeiro, basta preencher o questionário.

Por favor, note: se precisar de editar os dados no seu formulário de verificação de identidade, poderá fazê-lo no último passo do procedimento clicando no botão "Editar" correspondente.

7. Complete a verificação de identidade ativando a autenticação de dois fatores (2FA) para segurança adicional da conta.
Autenticação de dois fatores (2FA) é um código gerado por uma aplicação que garante que é a única pessoa com acesso à conta.

Concluído! Em breve, saberá o estado da verificação. Enviar-lhe-emos uma carta assim que verificarmos os seus documentos. Também pode verificar o estado da sua conta.

Os seus documentos podem não ser aprovados. Mas não leve isso a peito. Permitimos que tente mais uma vez se os seus dados não forem aprovados.

Pode passar a verificação de identidade no seu dispositivo se preferir utilizar apenas o seu telemóvel. É tão fácil como na web. Deve registar-se na nossa exchange através da nossa app e solicitar a verificação de identidade. Siga as instruções exatas que descrevemos acima.

Parabéns por passar os seus primeiros passos na nossa exchange. Define o seu nível a cada passo que dá!

Por favor, note: atualmente não é possível voltar a carregar documentos para verificação KYC.

Como passar a verificação de identidade na aplicação móvel?

Vá a "Definições de Conta" clicando no ícone da pessoa no canto superior esquerdo e abra a secção "Verificação".

Importante: a secção de verificação está disponível apenas para utilizadores registados.

1. Selecione o seu país e clique em “Começar” junto ao nível de verificação apropriado.

Por favor, note: uma lista de países e territórios proibidos cujos documentos não aceitamos atualmente, na secção relevante deste artigo.

2. Concorde com o processamento dos seus dados pessoais.

3. Preencha o formulário, indicando a sua morada de residência e fornecendo respostas ao questionário.

Se morar num dos países listados abaixo, também terá de preencher os campos com o seu nome completo e data de nascimento:

Ucrânia;
Nigéria;
Djibouti;
China;
Japão.

Por favor, note: De acordo com o país escolhido, a lista de documentos pode ser diferente.

Vamos analisar de perto cada uma das opções propostas:

Cartão de cidadão. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento, conforme mostrado na captura de ecrã.

Passaporte. Assinale a caixa "Adicionar outra página do passaporte" e tire uma foto das duas páginas reais.

Importante: o nome e apelido no formulário devem coincidir exatamente com o nome e apelido que aparecem nas fotos que carregar.

Também note: se for ser verificado usando passaporte, então terá de selecionar "Tipo de Documento - Passaporte".

Autorização de residência. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.

Por favor, note: Não existe opção para carregar fotos de documentos da sua galeria. Tem de tirar a foto em tempo real.

Por favor, note: se precisar de editar os dados no seu formulário de verificação de identidade, poderá fazê-lo no último passo do procedimento clicando no botão "Editar" correspondente.

Concluído! Em breve, saberá o estado da verificação. Enviar-lhe-emos uma carta assim que verificarmos os seus documentos. Também pode verificar o estado da sua conta.

Os seus documentos podem não ser aprovados. Mas não leve isso a peito. Permitimos que tente mais uma vez se os seus dados não forem aprovados.

Parabéns por passar os seus primeiros passos na nossa exchange. Define o seu nível a cada passo que dá!

Secção de verificação

Na secção "Verificação" poderá completar o procedimento KYC preenchendo um formulário de candidatura e tirando uma foto de um dos documentos sugeridos (passaporte, cartão de cidadão ou autorização de residência).

Também nesta secção, terá sempre a oportunidade de passar novamente pelo KYC (procedimento de verificação) para atualizar os seus dados ou para obter a possibilidade de utilizar determinados fornecedores de depósito, como EUR SEPA Clear Junction. Esta funcionalidade está disponível na versão web da nossa exchange.

Pode sempre verificar o estado atual da sua verificação nas definições da sua conta. Se disser "aprovado", não precisa de passar novamente pelo processo de verificação.

Quanto tempo demora a verificação de identidade (KYC)?

Normalmente, os pedidos são processados em 1 hora, no entanto, por vezes a verificação pode demorar até 24 horas. O procedimento do lado do utilizador normalmente não demora mais de 3-4 minutos.

Assim que o seu pedido for processado, receberá uma notificação no seu email com informação sobre o resultado. Se o seu pedido de verificação de identidade for rejeitado, o email indicará o motivo. Além disso, o seu estado na secção "Verificação" será atualizado.

Se cometeu alguma imprecisão durante o processo de verificação, basta aguardar que o seu pedido seja rejeitado. Depois poderá submeter novamente a sua informação para revisão.

Por favor, tenha em conta os nossos requisitos gerais para o processo de verificação de identidade:

Preencha o formulário de candidatura (note que os campos obrigatórios assinalados com * devem ser preenchidos);
Tire uma foto de um dos seguintes documentos: passaporte, cartão de cidadão ou autorização de residência;
Complete o procedimento de digitalização facial de acordo com os requisitos especificados.

Apoio

Em caso de dúvidas relacionadas com a funcionalidade da nossa exchange, pode:

Deixar um pedido no nosso site;
Escrever para o email de apoio: support@whitebit.com;
Escrever no chat usando o botão no canto inferior direito do ecrã (no canto superior direito da app WhiteBIT, clique em ).