Как пройти подтверждение личности (KYC)?

Что такое подтверждение личности?

Подтверждение личности (KYC) – это процедура верификации пользователей биржи, подтверждение их личности путем запроса персональных данных. Сама аббревиатура означает “Know Your Customer” и переводится как “Знай своего клиента”.

Прежде чем пройти проверку личности, вы можете посмотреть как работают наши торговые инструменты, используя Demo-токены. Однако подтверждение личности необходимо для осуществления любых депозитов и выводов средств, создания и активации WhiteBIT-кодов и использования функции "Купить крипту".

Верификация помогает обезопасить аккаунт и обеспечить сохранность средств. Процесс занимает всего несколько минут и не требует каких-либо технических навыков. Наличие подтверждения личности является показателем надежности биржи. Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несет перед вами никакой ответственности. Кроме того, верификация препятствует отмыванию денег и финансированию терроризма.

Обратите внимание: регистрация, верификация и использование сервисов разрешены исключительно лицам, достигшим 18-летнего возраста.

Запрещённые страны и территории

В настоящее время мы не принимаем документы, удостоверяющие личность, от граждан или резидентов следующих стран и территорий: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Гуам, Иран, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика, Северные Марианские острова, Соединённые Штаты Америки, Сирия, Республика Беларусь, Российская Федерация, Республика Судан, Йемен, Канада, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Тринидад и Тобаго, Венесуэла, Великобритания, Мьянма и временно оккупированные территории Украины.

Документы, удостоверяющие личность от граждан или резидентов всех стран и территорий, не перечисленных выше, принимаются.

Что такое уровни верификации на WhiteBIT?

Чтобы сделать процесс верификации пользователей еще более понятным и удобным, мы внедрили уровни верификации — новый, структурированный подход к процедуре подтверждения личности. Отныне уровень верификации определяет спектр услуг, доступных для пользователя. Чем выше уровень, тем больше функционала экосистемы будет вам доступно. Процедура повышения уровня верификации занимает всего 2-5 минут — просто нужно загрузить необходимые документы, чтобы получить доступ к новым возможностям.

Почему мы внедрили многоуровневую систему?

Мы разработали такую систему, чтобы верификация была не просто требованием, а четким и удобным механизмом. Новая структура — решение, построенное на принципах прозрачности, скорости и доверия.

Прозрачность

Ранее пользователи проходили единую процедуру верификации и получали доступ ко всем функциям по умолчанию. Хотя это казалось удобным, но также создавало путаницу — не каждый продукт был явно связан с предоставленными документами, а изменения в законодательстве не всегда отражались в режиме реального времени.

С уровнями эта связь четкая: каждый уровень KYC четко показывает, какой функционал становится доступным пользователю, поэтому вы всегда можете знать, к чему имеете доступ сейчас и что нужно для дальнейшего продвижения.

Удобство

Каждое обновление занимает всего несколько минут, и вам нужно только предоставить документы, необходимые для конкретного уровня. Это проще, быстрее и гораздо больше соответствует потребностям пользователей платформы. Если вы завершите самый высокий уровень, то получите доступ ко всем остальным.

Безопасность

С каждым новым уровнем верификации меры безопасности становятся более жесткими. Например, пользователи самого высокого уровня должны подтвердить свой адрес. Такая многоуровневая защита гарантирует, что чувствительные функции, такие как транзакции в национальной валюте и выдача карт, имеют более надежные меры безопасности, а данные остаются зашифрованными и хранятся в соответствии со строгими стандартами соответствия, такими как GDPR.

Как повысить свой уровень?

Каждый уровень соответствует определенному набору документов, открывающих доступ к новым продуктам — от простых криптоопераций до полного доступа к средствам в национальной валюте и прочему. Такая пошаговая структура облегчает повышение уровня верификации по мере развития ваших потребностей.

Обратите внимание: в зависимости от страны гражданства и/или проживания, пользователи могут не иметь доступа ко всем торговым функциям и криптовалютным активам.
На данный момент на бирже действуют следующие ограничения:

на депозиты и выводы монет DASH, RLC, SNT, XMR, ZEC, ZEN, MWC, PIVX (Австрия, Бельгия, Болгария, Чехия, Германия, Дания, Эстония, Испания, Финляндия, Франция, Греция, Хорватия, Венгрия, Ирландия, Италия, Литва, Люксембург, Латвия, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия);
на операции с активом USDT для пользователей из стран ЕЭС в соответствии с регуляторными требованиями общеевропейского регламента MiCA;
на WB Earn для Канады, Испании, Литвы, Италии, Грузии;
на Залоговый Баланс со связанным функционалом (маржинальная торговля, фьючерсы, криптозаймы) для пользователей из Канады, Испании, Литвы, Италии, Грузии, Австралии, Германии, Франции;
на QuickSend пользователям c KYC из стран ЕЭЗ и Австралии;
на Shake2Send в Австралии;
на WhitePool для граждан и резидентов Бангладеша, Боливии, Китая, Алжира, Египта, Кувейта, Марокко, Северной Македонии, Непала.

Для того чтобы обновить уровень, нужно выполнить следующие действия:
1. Перейти на страницу верификации и обновить текущий уровень.
2. Загрузите необходимые документы, добавьте отсутствующие данные или пройдите видеоверификацию — в зависимости от уровня, который вы хотите подтвердить.
3. Получить подтверждение — проверка занимает от нескольких минут до 24 часов, в зависимости от загруженности системы.

Чтобы успешно обновить уровень, важно загружать только четкие фото и действительные документы, корректно заполнить анкету, особенно адрес проживания, и проверять на соответствие данных личным документам.

Обратите внимание: текущий доступ к функционалу биржи не будет отменен. Он остается активным до обновления правил верификации, а после этого вы просто сможете увидеть свой уровень.

Доступные уровни

0-й уровень (Новичок)

Необходимо подтвердить электронную почту (пройти регистрацию на бирже)

Доступный функционал:

Просмотр функционала биржи и демо-токенов
Реферальная программа

1-й уровень (Базовый) / Недоступно для пользователей из ЕС

Анкета
Удостоверение личности
Видеоверификация

Доступный функционал:

Функционал 1-го уровня
Депозиты и вывод криптовалюты
Депозиты и вывод национальной валюты
P2P
Маржинальная торговля
Фьючерсы
Доступ к API, базовой KYC-верификации, входу через Apple и Google (OAuth), QR-авторизации и реферальной программе (для пользователей не с ЕС)

2-й уровень (Профессиональный) / Уровень 1 для пользователей из стран ЕС

Анкета
Удостоверение личности
Видеоверификация
Прохождение опроса
Подтверждение адреса проживания (для пользователей с ЕС)
Номер телефона (для пользователей с ЕС)

Доступный функционал:

3-й уровень (Продвинутый/WhiteBIT Nova) / Уровень 2 для пользователей из стран ЕС

Анкета
Удостоверение личности
Видеоверификация
Прохождение опроса
Подтверждение адреса проживания
Номер телефона

Доступный функционал:

Функционал 2-го уровня
WhiteBIT Nova

Как пройти подтверждение личности на сайте?

Перейдите в "Настройки аккаунта" и откройте раздел "Верификация".

Обратите внимание: раздел верификации доступен только зарегистрированным пользователям.

1. Выберите свою страну и нажмите “Начать” возле соответствующего уровня верификации.

Обратите внимание на список запрещенных стран и территорий, документы которых в настоящее время мы не принимаем, в соответствующем разделе данной статьи.

2. Согласитесь на обработку нами ваших персональных данных.

3. Заполните форму (анкету), указав ваш адрес проживания и предоставив ответы на вопросы анкеты.

Если вы проживаете в одной из перечисленных ниже стран, вам также потребуется заполнить поля с вашим ФИО и датой рождения:

Украина;
Нигерия;
Джибути;
Китай;
Япония.

Обратите внимание: поскольку при повторном прохождении процедуры подтверждения личности, анкета пропускается автоматически, чтобы вернуться к анкете , где вы сможете внести необходимые изменения, необходимо нажать кнопку "Назад" на странице выбора документа.

4. Выберите документ, удостоверяющий личность.

Доступны 4 варианта: ID-карта, внутренний паспорт, международный паспорт или вид на жительство. Выберите наиболее удобный способ и сфотографируйте документ.

Рассмотрим детальнее каждый из предложенных вариантов:

ID-карта. Сфотографируйте лицевую и оборотную сторону вашего документа, как показано на снимке экрана.
Внутренний паспорт (паспорт-книжка старого образца). Cфотографируйте две актуальные страницы:
- Если вам от 18 до 25 лет — сфотографируйте 1-ю и 2-ю страницы.
- Если вам от 25 до 45 лет — сфотографируйте 1-ю и 4-ю страницы.
- Если вы старше 45 лет — сфотографируйте 1-ю и 6-ю страницы.

Обратите внимание, что после того, как вы сделаете фото 1-й страницы паспорта, система предложит вам добавить фото еще одной страницы.

Имя и фамилия в анкете должны полностью совпадать с именем и фамилией, которые отображены на загружаемых вами фотографиях.

Международный паспорт. Сфотографируйте страницу с актуальной информацией, как показано на снимке экрана.
Вид на жительство. Сфотографируйте лицевую и оборотную сторону вашего документа, как показано на снимке экрана.

Обратите внимание: Опция загрузки фото документов из галереи не предусмотрена. Вам нужно сделать фото в реальном времени. Однако в случае, если вы проходите полную KYC-верификацию, у вас будет возможность загрузить фото с галереи.

5. Видеоверификация.

Это упрощает и ускоряет процедуру проверки. Все, что от вас нужно: поворачивать голову из стороны в сторону в соответствии с инструкциями интерфейса. Это можно сделать как через приложение, так и через веб-версию.

Обратите внимание: если вы проходите Полную верификацию (рекомендуется) для разблокировки всех функций биржи, включая оформление и использование карты WhiteBIT Nova, обязательным этапом является подтверждение адреса проживания (PoA).

В рамках этой проверки необходимо заполнить форму с актуальными адресными данными на английском языке, выбрать тип документа, подтверждающего адрес (например, банковская выписка, счёт за коммунальные услуги и др.), а также загрузить соответствующий файл.

Все введённые данные должны полностью соответствовать информации в документе. После успешной проверки вы сможете пользоваться картой WhiteBIT Nova и другими расширенными функциями биржи.

6. Пользовательское соглашение и редактирование данных в форме.

Для продолжения процедуры верификации вам нужно подтвердить соответствие нескольким пунктам Пользовательского соглашения. Чтобы сделать это — просто проставьте галочки в соответствующих места.

Заполнение финансовой анкеты является обязательным для депозитов и вывода средств через следующих платёжных провайдеров: Checkout (Visa/Mastercard), Apple Pay, Google Pay, Clear Junction (SEPA, SEPA Instant), ZEN, Any.Money, FINCI, Moneygram.

Для использования этих провайдеров необходимо иметь подтверждённую верификацию личности с заполненной финансовой анкетой. Если этих данных нет, вы получите запрос на обновление верификации:

если вы проходили верификацию давно, её потребуется обновить с заполнением финансовой анкеты;
если ваша текущая верификация была пройдена без финансовой анкеты, достаточно будет просто заполнить анкету.

7. Завершите процесс подтверждения личности, включив двухфакторную аутентификацию для дополнительной защиты учетной записи.

Двухфакторная аутентификация (2FA) — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что вы единственный человек, имеющий доступ к учетной записи.

Готово! Скоро вы узнаете статус проверки. Мы отправим письмо на вашу почту, как только проверим документы. Также статус можно проверить в своем аккаунте.

Может случиться так, что ваши документы не пройдут проверку. Не принимайте это близко к сердцу. Если ваша первая попытка пройти проверку личности была неудачной, мы дадим вам возможность пройти ее еще раз.

Если вы предпочитаете использовать только свой телефон, то можете полностью пройти проверку личности на своем устройстве. Это так же просто, как и у веб-версии. Вам просто нужно зарегистрироваться на бирже через наше приложение и подать заявку на подтверждение личности. Для этого следуйте инструкции, которую мы опишем ниже.

Обратите внимание: в настоящее время нет возможности повторно загрузить документы для прохождения верификации.

Поздравляем, вы сделали первые шаги на бирже. Задавайте уровень каждым своим шагом!

Как пройти подтверждение личности в приложении?

Перейдите в "Настройки аккаунта", нажав на иконку человека в верхнем левом углу, и откройте раздел "Верификация".

Обратите внимание: раздел верификации доступен только зарегистрированным пользователям.

1. Выберите свою страну и нажмите “Начать” возле соответствующего уровня верификации.

Обратите внимание: на список запрещенных стран и территорий, документы которых в настоящее время мы не принимаем, в соответствующем разделе данной статьи.

2. Согласитесь на обработку нами ваших персональных данных.

3. Заполните форму, указав ваш адрес проживания и предоставив ответы на вопросы анкеты.

Украина;
Нигерия;
Джибути;
Китай;
Япония.

Обратите внимание: поскольку при повторном прохождении процедуры подтверждения личности, анкета пропускается автоматически, чтобы вернуться к анкете, где вы сможете внести необходимые изменения, необходимо нажать кнопку "Назад" на странице выбора документа.

4. Выберите документ, подтверждающий личность.

Доступно 3 варианта: ID-карта, паспорт или вид на жительство. Выберите самый удобный способ и сфотографируйте документ.

Рассмотрим детальнее каждый из предложенных вариантов:

ID-карта. Сфотографируйте лицевую и оборотную сторону вашего документа, как показано на снимке экрана.

Внутренний паспорт (паспорт-книжка старого образца). Cфотографируйте две актуальные страницы:
- Если вам от 18 до 25 лет — сфотографируйте 1-ю и 2-ю страницы.
- Если вам от 25 до 45 лет — сфотографируйте 1-ю и 4-ю страницы.
- Если вы старше 45 лет — сфотографируйте 1-ю и 6-ю страницы.

Также обратите внимание: если вы собираетесь проходить верификацию с использованием загранпаспорта, тогда вам нужно будет выбрать "Тип документа — Международный Паспорт".

Вид на жительство. Сфотографируйте лицевую и оборотную сторону вашего документа, как показано на снимке экрана.

Обратите внимание: Опция загрузки фото документов из галереи не предусмотрена. Вам нужно сделать фото в реальном времени. Однако в случае, если вы проходите полную KYC-верификацию, у вас будет возможность загрузить фото с галереи.

5. Видеоверификация.

6. Пользовательское соглашение и редактирование данных в форме.

Обратите внимание: если вам нужно отредактировать данные в вашей форме верификации личности, то вы сможете сделать это на последнем этапе процедуры, нажав соответствующую кнопку "Редактировать".

Поздравляем, вы сделали первые шаги на бирже. Задавайте уровень каждым своим шагом!

Как долго будет проверяться подтверждение личности (KYC)?

Обычно заявки рассматриваются в течение 1 часа, однако иногда проверка может занять до 24 часов. Процедура со стороны пользователя обычно занимает не более 3-4 минут.

После обработки вашей заявки вы получите уведомление на вашу электронную почту с информацией о результате. Если ваш запрос на верификацию личности отклонен, в письме будет указана причина. Кроме того, ваш статус в разделе "Верификация" будет обновлен.

Если при прохождении процедуры верификации вы допустили неточность, просто дождитесь отклонения вашей заявки. После этого вы сможете повторно предоставить информацию для рассмотрения.

Пожалуйста, помните о наших общих требованиях к процедуре верификации личности:

Заполните анкету (обратите внимание, что обязательные поля, отмеченные звездочкой, должны быть заполнены);
Сфотографируйте один из следующих документов: ID-карты, паспорта или вида на жительство;
Пройдите процедуру сканирования лица в соответствии с указанными требованиями.

Запрещённые страны и территории

В настоящее время мы не принимаем документы, удостоверяющие личность, от граждан или резидентов следующих стран и территорий: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Великобритания, Гуам, Иран, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика, Северные Марианские острова, Соединённые Штаты Америки, Сирия, Республика Беларусь, Российская Федерация, Республика Судан, Йемен, Канада, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Тринидад и Тобаго, Венесуэла, Мьянма и временно оккупированные территории Украины.

Документы, удостоверяющие личность от граждан или резидентов всех стран и территорий, не перечисленных выше, принимаются.

Обратите внимание: если вы не можете найти свою страну проживания в списке во время прохождения полной верификации, и эта страна не входит в список запрещённых на нашей бирже, пожалуйста, попробуйте пройти стандартную KYC-верификацию.

Поддержка

В случае возникновения любых вопросов, связанных с функционалом нашей биржи, вы можете:

Оставить запрос на нашем сайте;
Написать на электронную почту службы поддержки: support@whitebit.com;
Написать в чат, воспользовавшись кнопкой в правом нижнем углу экрана (в приложении WhiteBIT в правом верхнем углу нажмите ).

Как пройти подтверждение личности (KYC)?

Что такое подтверждение личности?

Запрещённые страны и территории

Что такое уровни верификации на WhiteBIT?

Почему мы внедрили многоуровневую систему?

Прозрачность

Удобство

Безопасность

Как повысить свой уровень?

Доступные уровни

0-й уровень (Новичок)

1-й уровень (Базовый) / Недоступно для пользователей из ЕС

2-й уровень (Профессиональный) / Уровень 1 для пользователей из стран ЕС

3-й уровень (Продвинутый/WhiteBIT Nova) / Уровень 2 для пользователей из стран ЕС

Как пройти подтверждение личности на сайте?

Как пройти подтверждение личности в приложении?

Как долго будет проверяться подтверждение личности (KYC)?

Запрещённые страны и территории

Поддержка

Была ли эта статья полезной?