O que é a verificação de identidade?

A verificação de identidade (KYC) é um processo para verificar as identidades dos utilizadores da bolsa, que envolve a solicitação de dados pessoais para confirmar a sua identidade. A sigla significa “Know Your Customer” (Conheça o Seu Cliente).

Antes de realizar a verificação de identidade, pode testar as nossas ferramentas de negociação usando Demo-tokens. No entanto, a verificação de identidade é necessária para efetuar quaisquer depósitos e levantamentos, criar e ativar códigos WhiteBIT e usar a funcionalidade Comprar Cripto.

A verificação de identidade ajuda a proteger a sua conta e manter os seus fundos seguros. O processo demora apenas alguns minutos e não requer quaisquer competências técnicas. A existência de verificação de identidade é um indicador da fiabilidade da bolsa. A plataforma que não exige quaisquer dados seus não assume qualquer responsabilidade para consigo. Além disso, a verificação previne a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Por favor note: o registo, a verificação e a utilização dos serviços são permitidos apenas a pessoas que tenham atingido a idade de 18 anos.

Países e territórios proibidos

Atualmente, não aceitamos documentos de identidade de cidadãos ou residentes dos seguintes países e territórios: Afeganistão, Samoa Americana, Ilhas Virgens Americanas, Território de Guam, Irão, Líbia, Estado da Palestina, Porto Rico, Somália, República Popular Democrática da Coreia, Ilhas Marianas do Norte, Reino Unido, Estados Unidos, Síria, República da Bielorrússia, Federação Russa, República do Sudão, Iémen, Canadá, Transnístria, os territórios temporariamente ocupados da Geórgia, a República Turca do Chipre do Norte, Saara Ocidental, República Federal da Ambazónia, Kosovo, Sudão do Sul, Trinidad e Tobago, Venezuela, Myanmar e os territórios temporariamente ocupados da Ucrânia.

São aceites documentos de identidade de cidadãos ou residentes de todos os países e territórios não listados acima.

Por favor note: se não encontrar o seu país de residência na lista durante a verificação completa, e o seu país não estiver na lista restrita da nossa bolsa, tente passar a verificação KYC padrão.

Quais são os níveis de verificação na WhiteBIT?

Para tornar o processo de verificação do utilizador ainda mais transparente e conveniente, estamos a introduzir níveis de verificação: uma nova abordagem estruturada à verificação de identidade. A partir de agora, o nível de verificação determina o conjunto de serviços disponíveis para o utilizador. Quanto maior o nível, mais funcionalidades do ecossistema estarão disponíveis para si. O procedimento de atualização do nível de verificação demora apenas 2-5 minutos. Só precisa de carregar os documentos necessários para aceder a novas oportunidades.

Por que implementámos um sistema multinível?

Desenvolvemos este sistema para que a verificação não seja apenas um requisito, mas um mecanismo claro e conveniente. A nova estrutura é uma solução baseada nos princípios de transparência, rapidez e confiança.

Transparência

Anteriormente, os utilizadores passavam por um único procedimento de verificação e tinham acesso a todas as funcionalidades por defeito. Embora isso parecesse conveniente, também criava confusão; nem todos os produtos estavam claramente ligados aos documentos fornecidos, e as alterações legislativas nem sempre eram refletidas em tempo real.

Com os níveis, esta ligação é clara: cada nível de KYC mostra claramente qual a funcionalidade que se torna disponível para o utilizador, para que saiba sempre a que tem acesso agora e o que precisa fazer para avançar.

Conveniência

Cada atualização demora apenas alguns minutos, e só precisa de fornecer os documentos exigidos para esse nível específico. É mais fácil, rápido e muito mais responsivo às necessidades dos utilizadores da plataforma. Se completar o nível mais alto, terá acesso a todos os outros.

Segurança

Com cada novo nível de verificação, as medidas de segurança tornam-se mais rigorosas. Por exemplo, os utilizadores no nível mais alto devem verificar o seu endereço. Esta proteção em múltiplas camadas garante que funções sensíveis, como transações fiduciárias e emissão de cartões, tenham medidas de segurança mais robustas, e que os dados permaneçam encriptados e armazenados de acordo com padrões rigorosos de conformidade, como o GDPR.

Como melhorar o seu nível?

Cada nível corresponde a um conjunto específico de documentos que desbloqueia o acesso a novos produtos, desde transações simples de cripto até acesso total a fundos fiduciários e mais. Esta estrutura passo a passo facilita o aumento do seu nível de verificação conforme as suas necessidades evoluem.

Por favor note: dependendo do seu país de cidadania e/ou residência, os utilizadores podem não ter acesso a todas as funcionalidades de negociação e ativos de criptomoeda.

Para atualizar o nível, deve realizar as seguintes ações:
1. Vá à página de verificação e atualize o seu nível atual.
2. Carregue os documentos necessários, adicione qualquer informação em falta ou complete a verificação por vídeo — dependendo do nível que deseja confirmar.
3. Receba a confirmação. A verificação demora de alguns minutos até 24 horas, dependendo da carga do sistema.

Por favor note: atualmente é impossível passar a verificação KYC usando o serviço “Diia”. O serviço ‘Дія’ está atualmente indisponível na nossa bolsa para verificação de identidade.

Para atualizar com sucesso o seu nível, é importante carregar apenas fotos claras e documentos válidos, preencher o formulário corretamente, especialmente o seu endereço residencial, e verificar se as informações correspondem aos seus documentos pessoais.

Por favor note: o acesso atual à funcionalidade da bolsa não será cancelado. Permanecerá ativo até que as regras de verificação sejam atualizadas, após o que poderá simplesmente ver o seu nível.

Níveis disponíveis

Nível 0 (Iniciante)

• Tem de confirmar o seu endereço de email (registar-se na bolsa).
  
   

Funcionalidade disponível:

• Visualizar a funcionalidade da bolsa e demo tokens
• API
• Iniciar sessão com Apple/Google/Código QR
• Programa de referência
• Programa de afiliados
• Verificador AML
• Pool de Mineração
• Programa VIP
  
   

Nível 1 (Básico) / Não disponível para utilizadores da UE 

• Detalhes do perfil
• Documento de identidade
• Selfie
• Questionário
  
   

Funcionalidade disponível:

• Funcionalidade do nível iniciante
• Auto-Invest
• Empréstimo
• Comprar Cripto (terceiros)
• Depósito cripto e levantamento
• Ganhar
• Negociação Spot
• Negociação de Futuros
• Negociação com Margem
• Futuros TradFi
• Pacotes de Cripto 
• Cartões Presente
• Verificação KYB
• Launchpad
• QuickSend (disponível apenas para utilizadores fora da UE)
• Subcontas
• Competição de Negociação
• Códigos WB
• WB Soul
• Benefícios WBT
• Verificação WB
• Bots de Negociação
• P2P Express (disponível apenas para utilizadores da Ucrânia)

Nível 2 (Cartão Nova) / Nível 1 para utilizadores de países da UE 

• Detalhes do perfil
• Documento de identidade
• Selfie
• Verificação telefónica
• Questionário
  
   

Funcionalidade disponível:

• Funcionalidade do nível básico
• Comprar Cripto
• Cartão WhiteBIT NOVA USD

Nível 3 (Avançado) / Nível 2 para utilizadores de países da UE

• Documento de identidade
• Selfie
• Questionário financeiro (perfil de risco)
• Questionário (Comprovativo de morada)
• Questionário (Declaração de beneficiário efetivo)
• Verificação telefónica
  
   

Funcionalidade disponível:

• Funcionalidade do nível básico
• Depósito e levantamento fiat

Como completar a verificação para utilizadores de países sujeitos à legislação suíça na app?

Foi lançado um processo de verificação atualizado para utilizadores sujeitos à legislação suíça a partir de 15 de junho de 2026. Esta mudança é motivada pela necessidade de cumprir os requisitos regulatórios suíços e de AML/CFT. Aplica-se tanto a novos como a existentes utilizadores da plataforma. 

Para verificar na app, vá a "Definições da Conta" clicando no ícone da pessoa no canto superior esquerdo e abra a secção "Verificação".

Nível Básico

1. Selecione o seu país e clique em “Iniciar” junto ao nível de verificação apropriado.

Por favor note: uma lista de países e territórios proibidos cujos documentos não aceitamos atualmente está na secção relevante deste artigo.

2. Verá todos os passos necessários para este nível de verificação. Confirme a sua concordância com os termos da bolsa WhiteBIT relativos ao processamento de dados pessoais. Clique em “Continuar”.

3. Preencha o formulário fornecendo as suas informações pessoais: nome, apelido, data de nascimento, género e endereço residencial.

Por favor note: como o formulário é automaticamente ignorado quando passa novamente pelo procedimento de verificação de identidade, para regressar ao formulário, onde pode fazer as alterações necessárias, precisa de clicar em "Voltar" na página de seleção de documentos.

4. Selecione o país emissor e o tipo de documento de identidade, depois tire uma foto do seu documento. Poderá escolher uma das seguintes opções: cartão de cidadão, passaporte ou autorização de residência.

Importante: o nome e apelido no formulário devem corresponder exatamente ao nome e apelido mostrados nas fotos que carregar.

Vamos analisar cada uma das opções propostas:

• Cartão de cidadão. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento.
   

Por favor note que após tirar a foto do lado da frente do seu cartão de cidadão, o sistema perguntará se o seu documento tem um verso, e poderá tirar outra foto.

• Passaporte. Tire uma foto da 1.ª página do seu passaporte.
   

Por favor note que após tirar a foto da primeira página do seu passaporte, o sistema perguntará se o seu documento tem um verso. No caso do passaporte, é suficiente fotografar apenas a primeira página.

 

• Autorização de residência. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento.
   

Por favor note que após tirar a foto do lado da frente da sua autorização de residência, o sistema perguntará se o seu documento tem um verso, e poderá tirar uma foto adicional.

Após tirar a foto do seu documento, poderá confirmar se todos os detalhes estão claramente legíveis ou tirar a foto novamente.

5. Verificação por vídeo. Isto simplifica e acelera o procedimento de verificação. De acordo com as instruções da interface, deve virar a cabeça de um lado para o outro. Para isso, posicione o seu rosto dentro do quadro.

6. Confirmação do estado. Precisa de selecionar as declarações que se aplicam a si.

Nível Cartão Nova USD

Clique em “Iniciar” junto ao nível de verificação apropriado; depois verá todos os passos necessários para este nível. Clique em “Continuar.”

7. Dados do perfil - preencha as suas informações pessoais no formulário.

8. Selecione o país emissor e o tipo de documento de identidade, depois tire uma foto do seu documento. É possível passar a verificação usando um passaporte.

9. Verificação do número de telefone. Introduza o seu número de telefone atual e confirme-o usando o código enviado por SMS.

10. Preenchimento do formulário de candidatura. Preencha o formulário de candidatura, forneça o seu endereço residencial atual e as informações financeiras exigidas.

Nível Avançado

Estão disponíveis duas opções para a Verificação Avançada:

• com verificação NFC (disponível apenas na aplicação);
• com chamada de vídeo (disponível apenas para residentes da Ucrânia e Alemanha).

Clique em “Iniciar” junto ao nível de verificação relevante; depois verá todos os passos necessários para este nível. Clique em “Continuar”.

Se escolheu a opção com verificação NFC:

Esta verificação está disponível exclusivamente através da aplicação móvel. Pode descarregar a app usando o seguinte link: https://whitebit.com/download-apps. Se iniciar a verificação de identidade pela versão web da bolsa, será redirecionado para a app móvel.

11. Gravação em tempo real de um documento de identidade. Selecione o país emissor e o tipo de documento de identidade, depois tire uma foto do seu documento. Pode escolher uma das seguintes opções: cartão de cidadão, autorização de residência ou passaporte.

Por favor note: o seu documento deve ter um chip NFC, pois precisará de o digitalizar mais tarde. Pode ser um cartão de cidadão, um passaporte internacional biométrico ou uma autorização de residência.

12. Verificação NFC – leitura do chip NFC do documento (disponível apenas na app móvel). Segure o seu telemóvel perto do meio do seu documento.

Pode facilmente verificar se o seu documento (cartão de cidadão, passaporte internacional biométrico ou autorização de residência) contém um chip NFC: basta procurar o símbolo especial na capa ou usar a app oficial no seu smartphone para verificar o documento. Para confirmar a presença do chip NFC, use o módulo NFC do seu smartphone juntamente com a app Diia. Também pode verificar o estado e as características do seu documento usando os serviços online do Serviço Estatal de Migração da Ucrânia.

Recomendações para uma leitura bem-sucedida do chip NFC:

• Certifique-se de que o seu documento contém um chip NFC.
• Verifique se o seu telemóvel suporta NFC e certifique-se de que a função NFC está ativada nas definições do dispositivo. Também verifique se a app tem permissão para usar NFC.
• Segure o documento na posição correta perto do telemóvel, aproximadamente abaixo da área da câmara. A antena NFC geralmente está localizada na parte superior ou central do dispositivo, perto da câmara. A localização exata pode variar consoante o modelo do telemóvel.
• Durante o processo de digitalização, não afaste o documento muito rapidamente. Deve manter o telemóvel perto do chip NFC até o processo estar totalmente concluído — os 4 pontos devem ficar azuis. Cada ponto piscará primeiro a verde e depois ficará azul.
• Para evitar possíveis interferências, recomenda-se remover a capa do telemóvel e a capa do documento.
• Se a digitalização não for bem-sucedida à primeira tentativa, feche a app, reabra-a e tente novamente.
• Se o problema persistir, tente usar outro dispositivo com NFC ou outro documento com chip NFC.

Por favor note: para residentes da Ucrânia e Alemanha, está disponível outra opção de verificação - chamada de vídeo (em vez da verificação NFC). Para isso, selecione a opção de verificação Avançada com chamada de vídeo.

13. Verificação por vídeo (se não a completou num dos dois níveis anteriores) – uma verificação biométrica para confirmar que uma pessoa real está presente. De acordo com as instruções da interface, deve virar a cabeça de um lado para o outro. Para isso, posicione o seu rosto dentro do quadro.

14. Questionário financeiro – um questionário baseado em risco para perfil de risco. Um questionário baseado em risco é um conjunto de perguntas usadas para recolher informações para avaliar riscos potenciais associados a um indivíduo, utilizador ou atividade específica. As respostas ajudam a determinar o nível de risco e a formar um perfil de risco.

15. Comprovativo de morada. Preencha o formulário, insira o seu endereço residencial atual e carregue um documento que confirme o endereço fornecido.

16. Verificação do número de telefone usando um código único (se não a completou num dos dois níveis anteriores) – TAN (Número de Autenticação de Transação) via confirmação telefónica usando OTP.

17. Confirmação do Formulário A – declaração de beneficiário efetivo (de acordo com a legislação suíça). O Formulário A, ou declaração do beneficiário efetivo, confirma que está a agir em seu próprio nome e a usar os seus próprios fundos. Faz parte dos requisitos da legislação regulatória suíça e das normas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CFT).

Concluído! Em breve, saberá o estado da verificação. Enviaremos uma mensagem assim que verificarmos os seus documentos. Também pode consultar o estado da sua conta.

Os seus documentos podem não ser aprovados. Mas não leve a mal. Permitimos que tente mais uma vez se os seus dados forem rejeitados.

Como podem os utilizadores de países não sujeitos à legislação suíça completar a verificação no website?

Vá a “Definições da conta” e abra a secção "Verificação".

Neste link, pode encontrar a instrução em vídeo detalhada.

 

Importante: a secção de verificação está disponível apenas para utilizadores registados.

1. Selecione o seu país e clique em “Iniciar” junto ao nível de verificação apropriado.

Por favor note: uma lista de países e territórios proibidos cujos documentos não aceitamos atualmente está na secção relevante deste artigo.

 

2. Concorde com o nosso processamento dos seus dados pessoais.

3. Preencha o formulário, indicando o seu endereço residencial e respondendo ao questionário.

Se viver num dos países listados abaixo, também terá de preencher os campos com o seu nome completo e data de nascimento:

• Ucrânia;
• Nigéria;
• Djibuti;
• China;
• Japão.
  
   

Por favor note: como o formulário é automaticamente ignorado quando passa novamente pelo procedimento de verificação de identidade, para regressar ao formulário, onde pode fazer as alterações necessárias, precisa de clicar em "Voltar" na página de seleção de documentos.

 

4. Selecione um documento de identidade. Existem 3 opções disponíveis: cartão de cidadão, passaporte ou autorização de residência. Escolha a forma mais conveniente e tire uma foto do documento.

 

Por favor note: de acordo com o país escolhido, a lista de documentos pode ser diferente.

Vamos analisar cada uma das opções propostas:

• Cartão de cidadão. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.
• Passaporte. Tire uma foto da página com as informações atuais conforme mostrado na captura de ecrã.
  
   

Importante: o nome e apelido no formulário devem corresponder exatamente ao nome e apelido mostrados nas fotos que carregar.

 

• Autorização de residência. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.
  
  Por favor note: para verificar o seu documento, precisa de tirar uma foto em tempo real. Utilizadores que completem a verificação ao nível PRO também podem carregar uma foto do documento da sua galeria.
  
   

5. Verificação por vídeo. Isto simplifica e acelera o procedimento de verificação. De acordo com as instruções da interface, deve virar a cabeça de um lado para o outro. Isto pode ser feito através da app ou da versão web.

Por favor note: se estiver a completar a Verificação Completa (recomendada) para desbloquear todas as funcionalidades da bolsa, incluindo a encomenda e uso do cartão WhiteBIT Nova, um dos passos exigidos é a verificação de endereço (PoA).

 

Como parte desta verificação, precisa de preencher um formulário com os seus dados de endereço atual em inglês, escolher o tipo de documento que confirma o seu endereço (por exemplo, extrato bancário, fatura de serviços, etc.) e carregar o ficheiro apropriado.

 

Todas as informações inseridas devem corresponder integralmente aos dados do documento. Após a conclusão da verificação, poderá usar o cartão WhiteBIT Nova e aceder a outras funcionalidades avançadas da bolsa.

6. Acordo do utilizador e edição dos dados no formulário. Para continuar o procedimento de verificação, precisa de confirmar o cumprimento de várias cláusulas do Acordo do Utilizador. Para isso, basta assinalar as caixas apropriadas.

 

O preenchimento do questionário financeiro é obrigatório para depósitos e levantamentos via os seguintes fornecedores de pagamento: Checkout (Visa/Mastercard), Apple Pay, Google Pay, Clear Junction (SEPA, SEPA Instant), ZEN, Any.Money, FINCI, Moneygram.

 

Para usar estes fornecedores, deve ter a verificação de identidade que inclua o questionário financeiro preenchido. Se estes dados estiverem em falta, receberá um pedido para atualizar a sua verificação:

• se completou a verificação há muito tempo, será necessário atualizá-la com o questionário financeiro;
• se a sua verificação atual foi completada sem o questionário financeiro, basta preencher o questionário.

Por favor note: se precisar de editar os dados no seu formulário de verificação de identidade, poderá fazê-lo na última etapa do procedimento clicando no botão "Editar" correspondente.

7. Complete a verificação de identidade ativando a autenticação de dois fatores (2FA) para maior segurança da conta.
Autenticação de dois fatores (2FA) é um código gerado por uma aplicação que garante que é a única pessoa com acesso à conta.

 

Concluído! Em breve, saberá o estado da verificação. Enviaremos uma mensagem assim que verificarmos os seus documentos. Também pode consultar o estado da sua conta.

Os seus documentos podem não ser aprovados. Mas não leve a mal. Permitimos que tente mais uma vez se os seus dados forem rejeitados.

Por favor note: atualmente não é possível voltar a carregar documentos para verificação KYC.

 

Parabéns por dar os primeiros passos na nossa bolsa. Você define o nível a cada passo que dá!

Como podem os utilizadores de países não sujeitos à legislação suíça completar a verificação na app?

Vá a "Definições da Conta" clicando no ícone da pessoa no canto superior esquerdo e abra a secção "Verificação".

 

Importante: a secção de verificação está disponível apenas para utilizadores registados.

1. Selecione o seu país e clique em “Iniciar” junto ao nível de verificação apropriado.

Por favor note: uma lista de países e territórios proibidos cujos documentos não aceitamos atualmente está na secção relevante deste artigo.

 

2. Concorde com o nosso processamento dos seus dados pessoais.

3. Preencha o formulário, indicando o seu endereço residencial e respondendo ao questionário.

 

Se viver num dos países listados abaixo, também terá de preencher os campos com o seu nome completo e data de nascimento:

• Ucrânia;
• Nigéria;
• Djibuti;
• China;
• Japão.

Por favor note: como o formulário é automaticamente ignorado quando passa novamente pelo procedimento de verificação de identidade, para regressar ao formulário, onde pode fazer as alterações necessárias - precisa de clicar em "Voltar" na página de seleção de documentos.

4. Selecione um documento de identidade. Existem 3 opções disponíveis: cartão de cidadão, passaporte ou autorização de residência. Escolha a forma mais conveniente e tire uma foto do documento.

 

Por favor note: De acordo com o país escolhido, a lista de documentos pode ser diferente.

Vamos analisar cada uma das opções propostas:

• Cartão de cidadão. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento, conforme mostrado na captura de ecrã.

• Passaporte. Assinale a caixa "Adicionar outra página do passaporte" e tire uma foto das duas páginas reais.
  
   

Importante: o nome e apelido no formulário devem corresponder exatamente ao nome e apelido mostrados nas fotos que carregar.

Note também: se for verificado usando um passaporte, deverá selecionar "Tipo de documento - Passaporte".

• Autorização de residência. Tire uma foto da frente e do verso do seu documento conforme mostrado na captura de ecrã.

Por favor note: para verificar o seu documento, precisa de tirar uma foto em tempo real. Utilizadores que completem a verificação ao nível PRO também podem carregar uma foto do documento da sua galeria.

 

5. Verificação por vídeo. Isto simplifica e acelera o procedimento de verificação. De acordo com as instruções da interface, deve virar a cabeça de um lado para o outro. Isto pode ser feito através da app ou da versão web.

6. Acordo do utilizador e edição dos dados no formulário. Para continuar o procedimento de verificação, precisa de confirmar o cumprimento de várias cláusulas do Acordo do Utilizador. Para isso, basta assinalar as caixas apropriadas.

Por favor note: se precisar de editar os dados no seu formulário de verificação de identidade, poderá fazê-lo na última etapa do procedimento clicando no botão "Editar" correspondente.

7. Complete a verificação de identidade ativando a autenticação de dois fatores (2FA) para maior segurança da conta.
Autenticação de dois fatores (2FA) é um código gerado por uma aplicação que garante que é a única pessoa com acesso à conta.

 

Concluído! Em breve, saberá o estado da verificação. Enviaremos uma mensagem assim que verificarmos os seus documentos. Também pode consultar o estado da sua conta.

Os seus documentos podem não ser aprovados. Mas não leve a mal. Permitimos que tente mais uma vez se os seus dados forem rejeitados.

Por favor note: atualmente não é possível voltar a carregar documentos para verificação KYC.

 

Parabéns por dar os primeiros passos na nossa bolsa. Você define o nível a cada passo que dá!

Secção de verificação 

Na secção "Verificação", poderá completar o procedimento KYC preenchendo um formulário de candidatura e tirando uma foto de um dos documentos sugeridos (passaporte, cartão de cidadão ou autorização de residência).

 

Também nesta secção, terá sempre a oportunidade de passar novamente pelo KYC (procedimento de verificação) para atualizar os seus dados ou para obter a oportunidade de usar certos fornecedores de depósito, como EUR SEPA Clear Junction. Esta funcionalidade está disponível na versão web da nossa bolsa.

Pode sempre verificar o seu estado atual de verificação nas definições da sua conta. Se indicar "aprovado", não precisa de passar novamente pelo processo de verificação.

Quanto tempo demora a verificação de identidade (KYC)?

Normalmente, as candidaturas são processadas em até 1 hora; no entanto, por vezes a verificação pode demorar até 24 horas. O procedimento do lado do utilizador geralmente demora não mais que 3-4 minutos.

Assim que a sua candidatura for processada, receberá uma notificação por email com informações sobre o resultado. Se o seu pedido de verificação de identidade for rejeitado, o email indicará o motivo. Além disso, o seu estado na secção "Verificação" será atualizado.

Se cometer um erro durante o processo de verificação, aguarde que o seu pedido seja rejeitado. Depois poderá submeter novamente as suas informações para revisão.