Що таке підтвердження особи?

Підтвердження особи (KYC) — це процедура верифікації користувачів біржі, підтвердження їх особи шляхом запиту персональних даних. Сама абревіатура означає "Know Your Customer" і перекладається як "Знай свого клієнта". 

Перш ніж пройти перевірку особи, ви можете подивитися, як працюють наші торгові інструменти, використовуючи Demo-токени. Однак підтвердження особи необхідне для здійснення будь-яких депозитів і виведення коштів, створення та активації WhiteBIT-кодів і використання функції "Купити крипту". 

Верифікація допомагає убезпечити акаунт і забезпечити збереження коштів. Процес займає всього кілька хвилин і не вимагає жодних технічних навичок. Наявність підтвердження особи є показником надійності біржі. Платформа, яка не вимагає від вас жодних даних, відповідно, не несе перед вами жодної відповідальності. Крім того, верифікація перешкоджає відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Зверніть увагу: реєстрація, верифікація та використання сервісів дозволені виключно особам, які досягли 18-річного віку.

Заборонені країни та території

Наразі ми не приймаємо документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів таких країн і територій: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські Острови США, територія Гуам, Іран, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські Острови, Сполучені Штати Америки, Сирія, Республіка Білорусь, Російська Федерація, Республіка Судан, Ємен, Канада, Придністров’я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Тринідад і Тобаго, Венесуела, Великобританія, М’янма та тимчасово окуповані території України.

Документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів усіх країн і територій, не зазначених вище, приймаються.

Що таке рівні верифікації на WhiteBIT?

Щоб зробити процес верифікації користувачів ще більш зрозумілим та зручним, ми впроваджуємо рівні верифікації — новий, структурований підхід до процедури підтвердження особи. Відтепер рівень верифікації визначає спектр послуг, доступних для користувача. Чим вищий рівень, тим більше функціоналу екосистеми буде вам доступно. Процедура підвищення рівня верифікації займає всього 2–5 хвилин — просто потрібно завантажити необхідні документи, щоб отримати доступ до нових можливостей.

Чому ми запровадили багаторівневу систему?

Ми розробили таку систему, щоб верифікація була не просто вимогою, а чітким і зручним механізмом. Нова структура — рішення, побудоване на принципах прозорості, швидкості та довіри.

Прозорість

Раніше користувачі проходили єдину процедуру верифікації і отримували доступ до всіх функцій за замовчуванням. Хоча це здавалося зручним, це також створювало плутанину — не кожен продукт був явно пов’язаний з наданими документами, а зміни в законодавстві не завжди відображалися в режимі реального часу.
З рівнями цей зв’язок є чітким: кожен рівень KYC чітко показує, який функціонал стає доступним користувачеві, тому ви завжди можете знати, до чого маєте доступ зараз та що потрібно для подальшого просування.

Зручність

Кожне оновлення займає лише кілька хвилин, і вам потрібно лише надати документи, необхідні для конкретного рівня. Це простіше, швидше і набагато більше відповідає потребам користувачів платформи. Якщо ви завершите найвищий рівень, то отримаєте доступ до всіх інших.

Безпека

З кожним новим рівнем верифікації заходи безпеки стають більш жорсткими. Наприклад, користувачі найвищого рівня мають підтвердити свою адресу. Такий багаторівневий захист гарантує, що чутливі функції, як фіатні транзакції та видача карток, мають більш надійні заходи безпеки, а дані залишаються зашифрованими та зберігаються відповідно до суворих стандартів відповідності, таких як GDPR.

Як підвищити свій рівень?

Кожен рівень відповідає певному набору документів, що відкриває доступ до нових продуктів — від простих криптооперацій до повного доступу до фіатних коштів та іншого. Така покрокова структура полегшує підвищення рівня верифікації у міру розвитку ваших потреб.

Для того, щоб оновити рівень, потрібно виконати наступні дії:
1. Перейти на сторінку верифікації та оновити поточний рівень.
2. Завантажити необхідні документи, додати відсутні дані або пройти відеоверифікацію — залежно від рівня, який хочете підтвердити.

3. Отримати підтвердження — перевірка займає від декількох хвилин до 24 годин, залежно від завантаження системи.

Зверніть увагу: проходження KYC-верифікації за допомогою сервісу “Дія” наразі неможливо. Сервіс “Дія” на цей час недоступний на нашій біржі для верифікації особи.

Щоб успішно оновити рівень, важливо завантажувати лише чіткі фото та дійсні документи, коректно заповнити анкету, особливо адресу проживання, та перевіряти на відповідність даних особистим документам.

Зверніть увагу: поточний доступ до функціоналу біржі не буде скасовано. Він залишається активним до оновлення правил верифікації, а після цього ви просто зможете побачити ваш рівень.

Доступні рівні

0-й рівень (Початковий)

• Потрібно підтвердити електронну пошту (пройти реєстрацію на біржі)
   

Доступний функціонал:

• Перегляд функціоналу біржі та демо-токени
• Pеферальна програма
   

1-й рівень (Базовий) / Недоступно для користувачів з ЄС

• Дані профілю
• Документ, що засвідчує особу 
• Селфі
• Анкета
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 0-го рівня
• Депозити та виведення криптовалюти
• Депозити та виведення фіату
• Швидке поповнення (UAH)
• Earn
• Маржинальна торгівля
• Торгівля ф’ючерсами
• Доступ до API, базової KYC-верифікації, входу через Apple та Google (OAuth), QR-авторизації та реферальної програми (для користувачів не з ЄС)

2-й рівень (Nova Card) / Рівень 1 для користувачів із країн ЄС 

• Документ, що засвідчує особу
• Селфі
• Анкета
• Підтвердження адреси проживання
• Підтвердження номера телефона
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 1-го рівня
• WhiteBIT Nova

3-й рівень (Просунутий) / Рівень 2 для користувачів із країн ЄС 

• Документ, що посвідчує особу
• Селфі
• Фінансова анкета (профілювання за ризиками)
• Підтвердження адреси проживання (PoA)
• Декларація бенефіціарного власника (форма A)
• Підтвердження номера телефону
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 2-го рівня
• Депозити та виведення криптовалюти
• Депозити та виведення фіату
• Афіліатна програма
• Автоінвест
• Криптопозика
• Купівля криптовалюти
• Earn
• Торгівля ф’ючерсами 
• Подарункові картки
• KYB
• Launchpad 
• Маржинальна торгівля 
• Членство
• Mining Pool 
• P2P Express (UAH)
• QuickSend
• Субакаунти
• Торгові турніри
• WB-коди
• WB Soul 
• WBT
• Заставний баланс

Як пройти верифікацію користувачам із країн, на які поширюється швейцарське законодавство, у додатку?

З 15 червня 2026 року запущено оновлений процес верифікації для користувачів, на яких поширюється дія швейцарського законодавства. Ця зміна зумовлена необхідністю дотримання вимог швейцарського регуляторного та AML/CFT-законодавства. Вона стосується як нових, так і існуючих користувачів платформи. З більш детальною інформацією щодо оновленого процесу верифікації ви можете ознайомитися у нашій статті: "Важлива інформація з оновлення верифікації 15 червня 2026 року".

Верифікація доступна виключно через мобільний додаток. Завантажити додаток можна за посиланням: https://whitebit.com/ua/download-apps. Якщо ви ініціюєте підтвердження особи через веб-версію біржі, вас буде перенаправлено в мобільний додаток.

Для проходження верифікації перейдіть до "Налаштування облікового запису", натиснувши на іконку людини у верхньому лівому кутку, і відкрийте розділ "Верифікація".

Базовий рівень

1. Оберіть вашу країну та натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації.

Зверніть увагу: на список заборонених країн і територій, документи яких наразі ми не приймаємо, у відповідному розділі цієї статті.

2. Ви побачите усі необхідні етапи цього рівня. Підтвердьте згоду з умовами біржі WhiteBIT щодо обробки персональних даних. Натисніть "Продовжити".

3. Заповніть форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, дату народження, стать та адресу проживання.

Зверніть увагу: оскільки при повторному проходженні процедури підтвердження особи, анкета пропускається автоматично, щоб повернутися до першого етапу (анкети), де ви зможете внести необхідні зміни — вам потрібно натиснути "Назад" на сторінці з вибором документа.

 

4. Оберіть країну видачі та тип документа, що підтверджує особу, та сфотографуйте ваш документ. Ви зможете обрати один із наступних варіантів: ID-картка, паспорт (внутрішній паспорт-книжечка старого зразка або закордонний паспорт) або дозвіл на проживання.

Зверніть увагу: ім’я та прізвище в анкеті мають повністю збігатися з ім’ям і прізвищем на світлинах, які ви завантажуєте.

Розгляньмо докладніше кожен із запропонованих варіантів:

• ID-картка. Вам необхідно сфотографувати лицьовий та зворотній бік вашого документа.

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото лицьової сторони вашої ID-картки, система уточнить, чи є у вашому документі зворотний бік, і ви зможете зробити ще одне фото.
 

• Закордонний паспорт. Сфотографуйте 1-шу сторінку вашого паспорта.

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото 1-ї сторінки вашого паспорта, система уточнить, чи є у вашому документі зворотний бік. У випадку із закордонним паспортом достатньо сфотографувати лише 1-шу сторінку.

• Дозвіл на проживання. Сфотографуйте лицьову та зворотну сторони вашого документа.

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото лицьової сторони дозволу на проживання, система уточнить, чи є у вашому документі зворотний бік, і ви зможете зробити ще одне фото.

Після того, як ви зробите фото документа, ви зможете підтвердити, що всі дані можна прочитати, або зробити інше фото.

5. Відеоверифікація. Ця опція спрощує та прискорює процедуру перевірки. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік, відповідно до інструкцій інтерфейсу. Для цього розмістіть обличчя в кадрі.

6. Підтвердження статусу. Необхідно позначити зазначені положення, які застосовуються до вас.

Nova Card рівень. 

Натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації, після цього ви побачите усі необхідні етапи цього рівня. Натисніть "Продовжити".

7. Оберіть країну видачі та тип документа, що підтверджує особу, та сфотографуйте ваш документ. Ви зможете обрати один із наступних варіантів: ID-картка, паспорт або дозвіл на проживання.

8. Підтвердження адреси проживання. Заповніть анкету, вкажіть вашу актуальну адресу проживання та завантажте документ, який підтверджує вказану вами адресу проживання.

9. Підтвердження номера телефону. Вкажіть ваш актуальний номер телефону та підтвердіть його за допомогою коду, який буде надіслано вам у SMS-повідомленні.

Просунутий рівень. 

Натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації, після цього ви побачите усі необхідні етапи цього рівня. Натисніть "Продовжити".

10. Зйомка документа, що посвідчує особу, в реальному часі. Оберіть країну видачі та тип документа, що підтверджує особу, та сфотографуйте ваш документ. Ви зможете обрати один із наступних варіантів: ID-картка, дозвіл на проживання та паспорт.

Зверніть увагу: ваш документ повинен мати NFC-чіп, оскільки далі необхідно буде зчитати NFC-чіп вашого документа. Це може бути ID-картка, біометричний закордонний паспорт або посвідка на проживання.

11. NFC-верифікація — зчитування NFC-чіпа документа (доступно тільки в мобільному додатку). Тримайте телефон ближче до середини документа.

Ви можете легко дізнатися, чи містить ваш документ (ID-картка, біометричний закордонний паспорт або посвідка на проживання) NFC-чіп: достатньо звернути увагу на спеціальний символ на обкладинці або скористатися офіційним застосунком на смартфоні для перевірки документа. Щоб переконатися в наявності NFC-чіпа, скористайтеся NFC-модулем смартфона та застосунком Дія. Також ви можете перевірити статус вашого документа та його характеристики, скориставшись онлайн-сервісами Державної міграційної служби України.

12. Відеоверифікація (якщо ви її не проходили на одному з двох попередніх рівнів) - біометрична перевірка наявності живої особи. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік, відповідно до інструкцій інтерфейсу. Для цього розмістіть обличчя в кадрі.

13. Фінансова анкета - анкета для профілювання на основі ризиків. Анкета для профілювання на основі ризиків - це опитувальник, за допомогою якого збирається інформація для оцінки можливих ризиків, пов'язаних із особою, користувачем або певною діяльністю. Отримані відповіді дають змогу визначити рівень ризику та сформувати ризиковий профіль.

14. Підтвердження адреси проживання (PoA). Заповніть анкету, вкажіть вашу актуальну адресу проживання та завантажте документ, який підтверджує вказану вами адресу проживання.

15. Підтвердження номера телефону за допомогою одноразового коду на телефон (якщо ви її не проходили на одному з двох попередніх рівнів) - TAN (Transaction Authentication Number) через підтвердження телефону за допомогою OTP.

16. Підтвердження форми A - декларація бенефіціарного власника (швейцарське законодавство).

Форма А або декларація бенефіціарного власника є підтвердженням того, що ви своїми коштами дієте від свого імені, і є частиною вимог швейцарського регуляторного законодавства та законодавства у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT).

Готово! Скоро ви дізнаєтеся про результат перевірки. Ми надішлемо листа на вашу пошту, щойно перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі. Під час перевірки ваших документів "Верифікація" буде в статусі "Перевірка". 

Зауважимо, що може статися так, що ваші документи не пройдуть перевірку. Не сприймайте це близько до серця. Якщо ваша перша спроба пройти перевірку особи була невдалою, ми дамо вам можливість пройти її ще раз.

Як пройти верифікацію користувачам із країн, на які не поширюється швейцарське законодавство, на сайті?

Для проходження верифікації на сайті перейдіть у "Налаштування акаунту", відкрийте розділ "Верифікація".
 

1. Оберіть країну та натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації.

Зверніть увагу на список заборонених країн і територій, документи яких наразі ми не приймаємо, у відповідному розділі цієї статті.
 

2. Далі вам необхідно надати згоду на обробку ваших персональних даних. 

3. Заповніть форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, стать, дату народження та адресу проживання.

Зверніть увагу: оскільки при повторному проходженні процедури підтвердження особи анкета пропускається автоматично, щоб повернутися до першого етапу (анкети), де ви зможете внести необхідні зміни — вам потрібно натиснути "Назад" на сторінці з вибором документів.
 

4. Оберіть документ, що засвідчує особу.

Доступно чотири варіанти: внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка), закордонний паспорт, ID-картка або дозвіл на проживання.

Розгляньмо детально кожен із запропонованих варіантів: 

• ID-картка. Вам необхідно сфотографувати лицьовий і зворотний бік вашого документа, як показано на знімку екрана.

• Внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка). Сфотографуйте дві актуальні сторінки:

• Якщо вам від 18 до 25 років, ви маєте сфотографувати 1-шу і 2-шу сторінки.
• Якщо вам від 25 до 45 років, сфотографуйте 1-шу та 4-ту сторінки.
• Якщо ви старші за 45 років, зробіть фото 1 та 6 сторінок.
  
   

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото 1-ї сторінки паспорта, система запропонує вам додати фото ще однієї сторінки.

Ім’я та прізвище в анкеті мають повністю збігатися з ім’ям і прізвищем на світлинах, які ви завантажуєте.

• Дозвіл на проживання. Вам потрібно сфотографувати лицьовий і зворотний бік вашого документа, як показано на знімку екрана.

Зверніть увагу: для верифікації документа необхідно зробити його фото в режимі реального часу. Користувачам, які проходять верифікацію рівня PRO, також доступне завантаження фото документа з галереї.

5. Відеоверифікація.

Це спрощує і прискорює процедуру перевірки. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік відповідно до інструкцій інтерфейсу. Це можна зробити як у застосунку, так і через вебверсію.

Зверніть увагу: якщо ви проходите Повну перевірку (рекомендовано) для розблокування всіх функцій біржі, зокрема оформлення та використання карти WhiteBIT Nova, обов’язковим етапом є підтвердження адреси проживання (PoA).

 

У межах цієї перевірки необхідно заповнити форму з актуальними адресними даними англійською мовою, обрати тип документа, що підтверджує адресу (наприклад, банківська виписка, рахунок за комунальні послуги тощо), а також завантажити відповідний файл.

 

Усі внесені дані повинні повністю відповідати інформації у наданому документі. Після успішного проходження перевірки ви зможете користуватися картою WhiteBIT Nova та іншими розширеними функціями біржі.

6. Угода користувача та редагування даних у формі. 

Для продовження процедури верифікації вам потрібно підтвердити відповідність декільком пунктам Угоди користувача. Щоб зробити це — просто проставте галочки у відповідних місцях.

Готово! Скоро ви дізнаєтеся про результат перевірки. Ми надішлемо листа на вашу пошту, щойно перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі. Під час перевірки ваших документів "Верифікація" буде в статусі "Перевірка". 

Зауважимо, що може статися так, що ваші документи не пройдуть перевірку. Не сприймайте це близько до серця. Якщо ваша перша спроба пройти перевірку особи була невдалою, ми дамо вам можливість пройти її ще раз.

Як пройти верифікацію користувачам із країн, на які не поширюється швейцарське законодавство, у додатку?

Для проходження верифікації у додатку перейдіть до "Налаштування облікового запису", натиснувши на іконку людини у верхньому лівому кутку, і відкрийте розділ "Верифікація".

1. Оберіть країну. Натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації.

Зверніть увагу: на список заборонених країн і територій, документи яких наразі ми не приймаємо, у відповідному розділі цієї статті.
 

2. Підтвердьте згоду з умовами біржі WhiteBIT щодо обробки персональних даних. Натисніть "Далі".

3. Заповніть форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, стать, дату народження та адресу проживання.

Зверніть увагу: оскільки при повторному проходженні процедури підтвердження особи, анкета пропускається автоматично, щоб повернутися до першого етапу (анкети), де ви зможете внести необхідні зміни — вам потрібно натиснути "Назад" на сторінці з вибором документа.
 

4. Оберіть документ, що підтверджує особу. Вам будуть доступні чотири варіанти: внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка), закордонний паспорт, ID-картка або дозвіл на проживання.

Розгляньмо докладніше кожен із запропонованих варіантів:

• ID-картка. Сфотографуйте лицьову та зворотну сторони вашого документа, як показано на знімку екрана.

• Внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка). Сфотографуйте дві актуальні сторінки:

1. Якщо вам від 18 до 25 років, ви маєте сфотографувати 1-шу і 2-шу сторінки.
2. Якщо вам від 25 до 45 років, сфотографуйте 1-шу та 4-ту сторінки.
3. Якщо ви старші за 45 років, зробіть фото 1 та 6 сторінок.
   
    

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото 1-ї сторінки паспорта, система запропонує вам додати фото ще однієї сторінки.

Ім’я та прізвище в анкеті мають повністю збігатися з ім’ям і прізвищем на світлинах, які ви завантажуєте.

• Дозвіл на проживання. Сфотографуйте лицьову та зворотну сторони вашого документа, як показано на знімку екрана.

Зверніть увагу: для верифікації документа необхідно зробити його фото в режимі реального часу. Користувачам, які проходять верифікацію рівня PRO, також доступне завантаження фото документа з галереї.
 

5. Відеоверифікація. Ця опція спрощує та прискорює процедуру перевірки. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік, відповідно до інструкцій інтерфейсу. Для цього натисніть кнопку «Почати».

6. Угода користувача та редагування даних у формі. 

Для продовження процедури верифікації вам потрібно підтвердити відповідність декільком пунктам Угоди користувача. Щоб зробити це — просто проставте галочки у відповідних місцях.

Готово! Скоро ви дізнаєтеся про результат перевірки. Ми надішлемо листа на вашу пошту, щойно перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі. Під час перевірки ваших документів "Верифікація" буде в статусі "Перевірка". 

Зауважимо, що може статися так, що ваші документи не пройдуть перевірку. Не сприймайте це близько до серця. Якщо ваша перша спроба пройти перевірку особи була невдалою, ми дамо вам можливість пройти її ще раз.

Зверніть увагу: наразі немає можливості завантажити документи для проходження верифікації повторно.

Зв'язок зі службою підтримки

Окрім цього, у разі відхилення заявки у вас є можливість зв’язатися з агентом служби підтримки через дзвінок для допомоги з проходженням KYC-верифікації в режимі реального часу. Тобто, вам буде надана професійна підтримка з супроводженням на кожному етапі процедури підтвердження особи. Для цього потрібно виконати наступні дії:
 

1. Відкрийте сторінку верифікації.
2. Знайдіть повідомлення щодо відхилення заявки та натисніть на символ дзвінка в правому верхньому куті.
3. У вас відкриється сповіщення з підтвердженням дзвінка. Натисніть “Подзвонити в підтримку”.
4. Після цього у правому нижньому куті екрану відкриється нове вікно, де потрібно натиснути “Зателефонувати зараз”.
5. Оператор повідомить вам про необхідність верифікації особи для продовження дзвінка. Вкажіть 4-значний код, який надійде на вашу електронну пошту. Візьміть до уваги, що код є актуальним протягом 5 хвилин.

Зверніть увагу: наразі немає можливості завантажити документи для проходження верифікації повторно.

Як довго триватиме перевірка підтвердження особи (KYC)?

Зазвичай заявки розглядаються протягом 1 години, проте іноді перевірка може зайняти до 24 годин. Процедура з боку користувача зазвичай займає не більше 3–4 хвилин.

Після обробки вашої заявки ви отримаєте повідомлення на вашу електронну пошту з інформацією про результат. Якщо ваш запит на верифікацію особи відхилено, у листі буде вказано причину. Крім того, ваш статус у розділі "Верифікація" буде оновлено.

Якщо під час проходження процедури верифікації ви припустилися неточності, просто дочекайтеся відхилення вашої заявки. Після цього ви зможете повторно надати інформацію для розгляду.