Що таке підтвердження особи?

Підтвердження особи (KYC) - це процедура верифікації користувачів біржі, підтвердження їх осіб шляхом запиту персональних даних. Сама абревіатура означає "Know Your Customer" і перекладається як "Знай свого клієнта". 

Перш ніж пройти перевірку особистості, ви можете подивитися як працюють наші торгові інструменти, використовуючи Demo-токени. Однак підтвердження особи необхідне для здійснення будь-яких депозитів і виведення коштів, створення та активації WhiteBIT-кодів і використання функції "Купити крипту". 

Верифікація допомагає убезпечити акаунт і забезпечити збереження коштів. Процес займає всього кілька хвилин і не вимагає будь-яких технічних навичок. Наявність підтвердження особи є показником надійності біржі. Платформа, яка не вимагає від вас жодних даних, відповідно, не несе перед вами жодної відповідальності. Крім того, верифікація перешкоджає відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Зверніть увагу: реєстрація, верифікація та використання сервісів дозволені виключно особам, які досягли 18-річного віку.

Заборонені країни та території

Наразі ми не приймаємо документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів таких країн і територій: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські Острови США, територія Гуам, Іран, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські Острови, Сполучені Штати Америки, Сирія, Республіка Білорусь, Російська Федерація, Республіка Судан, Ємен, Канада, Придністров’я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Тринідад і Тобаго, Венесуела, Великобританія, М’янма та тимчасово окуповані території України.

Документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів усіх країн і територій, не зазначених вище, приймаються.

Що таке рівні верифікації на WhiteBIT?

Щоб зробити процес верифікації користувачів ще більш зрозумілим та зручним, ми впроваджуємо рівні верифікації — новий, структурований підхід до процедури підтвердження особи. Відтепер рівень верифікації визначає спектр послуг, доступних для користувача. Чим вищий рівень, тим більше функціоналу екосистеми буде вам доступно. Процедура підвищення рівня верифікації займає всього 2-5 хвилин — просто потрібно завантажити необхідні документи, щоб отримати доступ до нових можливостей.

Чому ми запровадили багаторівневу систему?

Ми розробили таку систему, щоб верифікації була не просто вимогою, а чітким і зручним механізмом. Нова структура — рішення, побудоване на принципах прозорості, швидкості та довіри.

Прозорість

Раніше користувачі проходили єдину процедуру верифікації і отримували доступ до всіх функцій за замовчуванням. Хоча це здавалося зручним, але також створювало плутанину — не кожен продукт був явно пов’язаний з наданими документами, а зміни в законодавстві не завжди відображалися в режимі реального часу.
З рівнями цей зв’язок є чітким: кожен рівень KYC чітко показує, який функціонал стає доступним користувачеві, тому ви завжди можете знати до чого маєте доступ зараз та що потрібно для подальшого просування.

Зручність

Кожне оновлення займає лише кілька хвилин, і вам потрібно лише надати документи, необхідні для конкретного рівня. Це простіше, швидше і набагато більше відповідає потребам користувачів платформи. Якщо ви завершите найвищий рівень, то отримаєте доступ до всіх інших.

Безпека

З кожним новим рівнем верифікації заходи безпеки стають більш жорсткими. Наприклад, користувачі найвищого рівня мають підтвердити свою адресу. Такий багаторівневий захист гарантує, що чутливі функції, як фіатні транзакції та видача карток, мають більш надійні заходи безпеки, а дані залишаються зашифрованими та зберігаються відповідно до суворих стандартів відповідності, таких як GDPR.

Як підвищити свій рівень?

Кожен рівень відповідає певному набору документів, що відкриває доступ до нових продуктів — від простих криптооперацій до повного доступу до фіатних коштів та іншого. Така покрокова структура полегшує підвищення рівня верифікації у міру розвитку ваших потреб.

Для того, щоб оновити рівень, потрібно виконати наступні дії:
1. Перейти на сторінку верифікації та оновити поточний рівень.
2. Завантажте необхідні документи, додайте відсутні дані або пройдіть відеоверифікацію — залежно від рівня, який хочете підтвердити.

3. Отримати підтвердження — перевірка займає від декількох хвилин до 24 годин, залежно від завантаження системи.

Щоб успішно оновити рівень важливо завантажувати лише чіткі фото та дійсні документи, коректно заповнити анкету, особливо адресу проживання, та перевіряти на відповідність даних особистим документам.

Зверніть увагу: поточний доступ до функціоналу біржі не буде скасовано. Він залишається активним до оновлення правил верифікації, а після цього ви просто зможете побачити ваш рівень.

Доступні рівні

0-й рівень (Початківець)

• Потрібно підтвердити електронну пошту (пройти реєстрацію на біржі)
  
   

Доступний функціонал:

• Перегляд функціоналу біржі та демо-токени
• Pеферальна програма
  
   

1-й рівень (Базовий)

• Анкета
• Посвідчення особи 
• Відеоверифікація
  
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 0-го рівня

• Депозити та виведення криптовалюти
• Депозити та виведення фіату
• P2P Express (UAH)
• Earn
• Маржинальна торгівля
• Торгівля ф’ючерсами
• Доступ до API, базової KYC-верифікації, входу через Apple та Google (OAuth), QR-авторизації
  
   

2-й рівень (Професійний)

• Анкета
• Посвідчення особи 
• Відеоверифікація
• Проходження опитування
  
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 1-го рівня
• Депозити та виведення криптовалюти
• Депозити та виведення фіату
• Афіліатна програма
• Автоінвест
• Криптопозика
• Купівля криптовалюти
• Earn
• Торгівля ф’ючерсами 
• Подарункові картки
• KYB
• Launchpad 
• Маржинальна торгівля 
• Членство
• Mining Pool 
• P2P Express (UAH)
• QuickSend
• Субакаунти
• Торгові турніри
• WB-коди
• WB Soul 
• WBT
• Заставний баланс
  
   

3-й рівень (Просунутий/WhiteBIT Nova)

• Анкета
• Посвідчення особи 
• Відеоверифікація
• Опитування
• Підтвердження адреси проживання
• Номер телефону
  
   

Доступний функціонал:

• Функціонал 2-го рівня
• WhiteBIT Nova

Як пройти підтвердження особи на сайті?

Для цього перейдіть у "Налаштування акаунту", відкрийте розділ "Верифікація".

 

1. Оберіть країну — Україна. Натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації.

Зверніть увагу на список заборонених країн і територій, документи яких наразі ми не приймаємо, у відповідному розділі цієї статті.

 

2. Далі вам необхідно надати згоду на обробку ваших персональних даних. 

3. Заповніть форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, стать, дату народження та адресу проживання.

Зверніть увагу: оскільки при повторному проходженні процедури підтвердження особи, анкета пропускається автоматично, щоб повернутися до першого етапу (анкети), де ви зможете внести необхідні зміни — вам потрібно натиснути "Назад" на сторінці з вибором документу.

 

4. Оберіть документ, що засвідчує особу.

Доступно чотири варіанти: внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка), закордонний паспорт, ID-картка або дозвіл на проживання.

Розгляньмо детально кожен із запропонованих варіантів: 

• ID-картка. Вам необхідно сфотографувати лицьовий і зворотний бік вашого документа, як показано на знімку екрана.

• Внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка). Сфотографуйте дві актуальні сторінки:

• Якщо вам від 18 до 25 років, ви маєте сфотографувати 1 і 2 сторінки.
• Якщо вам від 25 до 45 років, сфотографуйте 1 та 4 сторінки.
• Якщо ви старше 45 років, зробіть фото 1 та 6 сторінок.
   

Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото 1-ї сторінки паспорта, система запропонує вам додати фото ще однієї сторінки.

Ім’я та прізвище в анкеті мають повністю збігатися з ім’ям і прізвищем на світлинах, які ви завантажуєте.

• Дозвіл на проживання. Вам потрібно сфотографувати лицьовий і зворотний бік вашого документа, як показано на знімку екрана.

Зверніть увагу: Опція завантаження фото документів з галереї не передбачена. Вам потрібно зробити фото в реальному часі. Однак у разі, якщо ви проходите повну KYC-верифікацію, у вас буде можливість завантажити фото з галереї.

 

5. Відеоверифікація.

Це спрощує і прискорює процедуру перевірки. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік відповідно до інструкцій інтерфейсу. Це можна зробити як у застосунку, так і через вебверсію.

Зверніть увагу: якщо ви проходите Повну перевірку (рекомендовано) для розблокування всіх функцій біржі, зокрема оформлення та використання карти WhiteBIT Nova, обов’язковим етапом є підтвердження адреси проживання (PoA).

 

У межах цієї перевірки необхідно заповнити форму з актуальними адресними даними англійською мовою, обрати тип документа, що підтверджує адресу (наприклад, банківська виписка, рахунок за комунальні послуги тощо), а також завантажити відповідний файл.

 

Усі внесені дані повинні повністю відповідати інформації у наданому документі. Після успішного проходження перевірки ви зможете користуватися картою WhiteBIT Nova та іншими розширеними функціями біржі.

6. Угода користувача та редагування даних у формі. 

Для продовження процедури верифікації вам потрібно підтвердити відповідність декільком пунктам Угоди користувача. Щоб зробити це — просто проставте галочки у відповідних місцях.

Готово! Скоро ви дізнаєтесь про результат перевірки. Ми надішлемо листа на вашу пошту, щойно перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі. Під час перевірки ваших документів "Верифікація" буде в статусі "Перевірка". 

Зауважимо, що може статись так, що ваші документи не пройдуть перевірку. Не сприймайте це близько до серця. Якщо ваша перша спроба пройти перевірку особи була невдалою, ми дамо вам можливість пройти її ще раз.

Зверніть увагу: наразі немає можливості завантажити документи для проходження верифікації повторно.

Верифікація у додатку з використанням документів іншого типу

Для цього перейдіть до "Налаштування облікового запису", натиснувши на іконку людини у верхньому лівому кутку, і відкрийте розділ "Верифікація".

1. Оберіть країну — Україна. Натисніть “Почати” біля відповідного рівня верифікації.

Зверніть увагу: на список заборонених країн і територій, документи яких наразі ми не приймаємо, у відповідному розділі цієї статті.

 

2. Підтвердьте згоду з умовами біржі WhiteBIT щодо обробки персональних даних. Натисніть "Далі".

3. Заповніть форму, вказавши свої дані: ім’я, прізвище, стать, дату народження та адресу проживання.

Зверніть увагу: оскільки при повторному проходженні процедури підтвердження особи, анкета пропускається автоматично, щоб повернутися до першого етапу (анкети), де ви зможете внести необхідні зміни — вам потрібно натиснути "Назад" на сторінці з вибором документа.

 

4. Оберіть документ, що підтверджує особу. Вам буде доступно чотири варіанти: внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка), закордонний паспорт, ID-картка або дозвіл на проживання.

Розгляньмо докладніше кожен із запропонованих варіантів:

• ID-картка. Сфотографуйте лицьову та зворотну сторону вашого документа, як показано на знімку екрана.

• Внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка). Сфотографуйте дві актуальні сторінки:
  • Якщо вам від 18 до 25 років, ви маєте сфотографувати 1 і 2 сторінки.
  • Якщо вам від 25 до 45 років, сфотографуйте 1 та 4 сторінки.
  • Якщо ви старше 45 років, зробіть фото 1 та 6 сторінок.
    
     
• Зверніть увагу, що після того, як ви зробите фото 1-ї сторінки паспорта, система запропонує вам додати фото ще однієї сторінки.
• Ім’я та прізвище в анкеті мають повністю збігатися з ім’ям і прізвищем на світлинах, які ви завантажуєте.

• Дозвіл на проживання. Сфотографуйте лицьову та зворотну сторону вашого документа, як показано на знімку екрана.

Зверніть увагу: Опція завантаження фото документів з галереї не передбачена. Вам потрібно зробити фото в реальному часі. Однак у разі, якщо ви проходите повну KYC-верифікацію, у вас буде можливість завантажити фото з галереї.

 

5. Відеоверифікація. Ця опція спрощує та прискорює процедуру перевірки. Усе, що від вас потрібно: повертати голову з боку в бік, відповідно до інструкцій інтерфейсу. Для цього натисніть кнопку «Почати».

6. Угода користувача та редагування даних у формі. 

Для продовження процедури верифікації вам потрібно підтвердити відповідність декільком пунктам Угоди користувача. Щоб зробити це — просто проставте галочки у відповідних місцях.

Готово! Скоро ви дізнаєтесь про результат перевірки. Ми надішлемо листа на вашу пошту, щойно перевіримо документи. Також статус можна перевірити у своєму обліковому записі. Під час перевірки ваших документів "Верифікація" буде в статусі "Перевірка". 

Зауважимо, що може статись так, що ваші документи не пройдуть перевірку. Не сприймайте це близько до серця. Якщо ваша перша спроба пройти перевірку особи була невдалою, ми дамо вам можливість пройти її ще раз.

Як довго перевірятиметься підтвердження особи (KYC)?

Зазвичай заявки розглядаються протягом 1 години, проте іноді перевірка може зайняти до 24 годин. Процедура з боку користувача зазвичай займає не більше 3-4 хвилин.

Після обробки вашої заявки ви отримаєте повідомлення на вашу електронну пошту з інформацією про результат. Якщо ваш запит на верифікацію особи відхилено, у листі буде вказано причину. Крім того, ваш статус у розділі "Верифікація" буде оновлено.

Якщо під час проходження процедури верифікації ви припустилися неточності, просто дочекайтеся відхилення вашої заявки. Після цього ви зможете повторно надати інформацію для розгляду.

Будь ласка, пам'ятайте про наші загальні вимоги до процедури перевірки особи:

• Заповніть анкету (зверніть увагу, що обов'язкові поля, позначені зірочкою, мають бути заповнені);
• Сфотографуйте один з документів: внутрішній паспорт (паспорт-книжечка, паспорт старого зразка), закордонний паспорт, дозвіл на проживання або ID-картку;
• Пройдіть процедуру сканування обличчя відповідно до зазначених вимог.

Заборонені країни та території

Наразі ми не приймаємо документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів таких країн і територій: Афганістан, Американське Самоа, Віргінські Острови США, територія Гуам, Іран, Лівія, Держава Палестина, Пуерто-Рико, Сомалі, Корейська Народно-Демократична Республіка, Північні Маріанські Острови, Сполучені Штати Америки, Сирія, Республіка Білорусь, Російська Федерація, Республіка Судан, Ємен, Канада, Придністров’я, тимчасово окуповані території Грузії, Турецька Республіка Північного Кіпру, Західна Сахара, Федеративна Республіка Амбазонія, Косово, Південний Судан, Тринідад і Тобаго, Венесуела, Великобританія, М’янма та тимчасово окуповані території України.

Документи, що посвідчують особу, від громадян або резидентів усіх країн і територій, не зазначених вище, приймаються.

Підтримка

У разі виникнення будь-яких питань, пов'язаних із функціоналом нашої біржі, ви можете:

• Залишити запит на нашому сайті;
• Написати на електронну пошту служби підтримки: support@whitebit.com;
• Написати в чат, скориставшись кнопкою в правому нижньому кутку екрана (у застосунку WhiteBIT у правому верхньому кутку натисніть ).